お客様の声

ファイナンシャルサービスに相談を決めたのは、
ホームページで検索して、見つけたのがきっかけです。
マイベストプロ北海道などで
佐々木さんのコラムを見て、信頼できそうなFPだと思い
無料相談の申し込みをしてみました。

急な連絡にもかかわらず、
時間等の調整をいただいたことが
良かったです。
また、アドバイスも親切で詳しく、
適切な内容でした。

信頼できるFPだと思いました。

今回、住宅ローンの相談をさせていただきました。
借り換えをするかどうか、また、どこの銀行にするか
現在検討中ですのでもうしばらくお時間をいただければ幸いです

FP事務所に依頼する場合は
御社にお願いしたいと考えていますので
その際はどうぞよろしくお願いします。

自分たちで住宅ローンを組み手続きが完了していたのですが、
設計士さんと話を進めるうちに当初より費用が多くなり、
組んだローン金額では足りなくなってしまいました。

どうしようかと考えた結果、足りない分を借りるのではなく
先に組んだローンを含め、借換えを行うことにしました。

ただ、最初に住宅ローンを組むため銀行の方とお話をしただけでも、
専門用語がわからず大変な思いをしたのに、今後借換えとなると、
色々な分野の方ともお話や交渉・手続きをしなければならないことがわかり・・
これ以上関係者が増えると、自分たちだけでの対処は難しいと思いました。
本当に、銀行の方1人と話すだけでも大変だったんです。
実際に当初の住宅ローンの手続きを行ってみて、つくづく思いました。（笑）

そこで、佐々木さんに相談することにしました。
かなり、負担が少なくなりましたよ。
自分たちでしなくてはいけないこともあったのですが、
事前のアドバイスが的確だったので、手間取らずに済みました。

その他にも、設計事務所や工務店さんとの間に入っていただいたので、
思った以上にスムーズに話が進んだと思います。

確かに費用はかかりましたが、費用をお支払する以上の効果はありました。
頼んで良かったと思っています。

夫の保険の料金が段階的に上がっていく商品だったため将来支払いが出来るか不安で、無料の保険相談窓口に行きました。
でも、提案された種類が多すぎて結局どれにするべきなのかがよくわからなくなってしまったため専門の方に相談することにしました。

佐々木さんへの依頼を決めたのは、佐々木さんのブログを見て、真摯に相談に乗って頂けそうだったのと他社とも比較して、相談料金も明確で安かったからです。

夫の仕事の方向性に色々なパターンがあったのですが、それぞれのパターンでライフプランニングをしてから必要保障額を計算していただき、保険料が一定で、65歳までに保険料の支払いを完了する保険を提案していただきました。

保険を提案していただいたあと、自分でもネットで調べ納得して加入することにしました。

保障は一生涯続くものだし、65歳までに支払いが完了するので、将来的な支払いの不安がなくなりましたし、今回ライフプランニングもしてもらって、将来への不安が減りました。
あと、保険について夫婦で相談する事も無かったので、見直す良い機会となりました。

ありがとうございました。

第1子の出産が控えていることと住宅購入を検討していたので、保険の内容診断や見直しの相談を考えていました。
そこで、ファイナンシャルサービスのホームページを見て、親近感を感じて最初は無料診断を依頼しました。
その時にライフプランのシミュレーションをした方が具体的な将来図が見えてくる、と提案を受け、お願いすることにしました。
ライフプランニングをお願いしたことで、これからの方向性が見えてきました。
ライフプランをもとにして、無理なく住宅を選んでいきたいです。
今後、ローンや保険を選ぶ際にも相談に乗っていただけるの、とのことなので安心しました。

ファイナンシャルサービスのホームページを見て、相談事例に似たような案件があったので、相談してみることにしました。

すでに2つの金融機関に住宅ローンを申し込み審査が通っていなかったため、慎重に申込先を決めるようにアドバイスいただいたと同時に、なぜ審査が通らなかったのか、根本的な原因を確認するため、信用情報等の分析をしてもらいました。

そして、現状でも住宅ローンの審査が通る可能性がある金融機関を紹介してもらうことができたので、住宅購入に向けて一歩踏み出すことができました。

初めて参加させていただきました。

今一番悩んでいる「事業計画書」についてお話が聞けて良かったです。
売り上げ目標は「自分の理想」で、それに近づける「売り方」「工夫」をすれば良い、と聞き、なるほどそうだよね、と、なんだかすんなり納得できて、スッキリした感じがします。

旦那も連れて来ればよかったです・・・。
ありがとうございました。

開業資金について、貯める目標、というよりは、今手元にある資金の中で開きたい店を開けるか考える参考になれば、と思い、参加させてもらいました。

今回、このセミナーに参加したことで、開きたいお店の内容、出せる資金とのバランス、場合によっては借りる方法も検討したいと思いました。

大変参考になりました。
ありがとうございます。

保険の見直しをしたおかげで同じような保障内容で、月の支払いをかなり抑えることができたので、もっと早く相談しておけばよかった。
以前、無料相談所のようなところで同じような相談をしたところ、保険の押し売りがひどく辟易したが、佐々木さんは保険の仕組みが分かりやすいように説明した上で、色々なパターンを示してくれたので、納得して見直すことができた。
更にライフプランを作成していただいたおかげで、今後の人生設計も立てやすくなった。
今後、住宅購入等、ローンに関する相談をお願いしたい。

色々なところで勧められたりして、気づくとたくさんの保険に入っていました。

一度、保険会社のライフプランを行いましたが、はっきりわからずモヤモヤした状態だったので、保険の見直しをしたくて、ファイナンシャルサービスに依頼しました。

私は「加入すべき保険内容のご提案」というサービスを依頼したのですが、こちらのサービスにはライフプランシミュレーションも含まれているので、必要保障額が試算した上で保険について提案してくれました。

結局、保険の無駄を発見できて、入っている保険の保証内容等から、解約する保険についても提案していただけました。

今回は、ライフプランを見ていただいたので、将来の見通しなどもでき、節税についても教えていただけて良かったです。

私も、世の中のお金について理解をしておきたい、と思い、FP勉強をはじめたいと考えています。

将来が漠然としていて、今までは保険について真剣に考えていませんでした。
子供が生まれたので、とりあえず入っていた保険でいいのか不安になったことと、学資保険についても考えたいと思い、今回ご相談いたしました。

知り合いの方からご相談いただいたのですが、依頼の決め手は佐々木さんの笑顔ですw。

夫婦で、サラリーマンと個人事業主として働いているのですが、それぞれ社会保障の違いについても教えていただいた上で、ライフプランも行い、必要保障額について知ることができました。

医療保険は入院保障だけでなく、ガン診断給付などのガン保障についてご提案いただき、学資の積立についても色々なタイプを提案していただいたので、自分のスタイルに合ったものを選択できました。

何でもトータルに相談にのってくださって、すべて親切丁寧でいた。わかりやすい説明もGood!!

現在も住宅ローンの残債がありますが、住宅ローンを組んで、注文住宅の購入を検討しています。
借入金額が大きくなるので不安になり、専門家への相談を考えました。

ファイナンシャルサービスへ電話すると担当の佐々木さんが対応してくれ、電話での説明がわかりやすかったので、相談を決めました。

将来的なお金の流れを把握した上で判断した方がいいと、ライフプランシミュレーションを勧められ、家計等も合わせて確認をすることにしました。

シミュレーションの結果、貯蓄や積立、その他家庭の収入なども踏まえて、住宅ローンを組むことに問題はないだろう、と太鼓判をいただきましたし、私自身もグラフでお金の流れが確認できたので、安心できました。

ローンを組む際の流れなどについても教えていただいたのですが、難しい流れについてはサポートできるサービスがある、とのことなので、わからない時には相談してみようと思います。

実際、住宅ローンを組んだ時のシミュレーションができ、今後の生活にも役立つので相談して良かったです。

iDeCoの概要を説明してもらい、やっとどんなものなのかわかりました。あわせて、運用に関するポイントなどについても教えていただきました。

運用系のお話になると、わからない言葉も多く出てくるため、たくさん質問をし丁寧に教えていただきました。

今後、iDeCoを利用を前提に、月々の予算や預け先などについて検討予定です。

以前ファイナンシャルサービスに相談した友人から「人柄がいいので相談しやすいから、一度相談しておくといい」と紹介され、連絡してみました。

働く時間や期間を抑え、収入を減らしても老後資金が足りるかどうか、という不安があることと、保険などについても相談したい、と希望を伝えたところ、広範囲のお金のご相談に対応できる「リタイヤメントプラン」をおすすめされ、依頼することにしました。

まずは家計状況や人生プランから「お金の未来予想図」を作成したのですが、老後資金がマイナスになるシミュレーション結果となってしまいました。その後いくつかの改善策として、「生活費の改善」「働き方の見直し」とともに、「iDeCo」をお勧めいただき、節税しながら老後資金の準備ができそうです。

また、保険の見直しを行ったところ、家計の必要保障額に沿う保障内容ながら、保険料も安くなりました。


保険の見直しができたことでかなり節約になり、お金（特に投資）に関して考え方が変わりました。また、相談していなかったら漠然とした不安を抱えて老後に後悔していたと思うので、このタイミングで相談して良かったです。

仕事や帰省など、将来について不安がある、ということを職場で話したところ、同僚に、「それなら絶対に相談に行った方がいい！」と強く勧められてファイナンシャルサービスに相談することにしました。

今は地元から離れて仕事をしていて問題はないが、将来的には地元に戻ることも考えているので、将来に向けた貯蓄の方法や、老後の先行きを確認したくて、老後のライフプラン（リタイヤメントプラン）を依頼しました。

思っていたよりは、苦しい状況にはならず、最悪を想定した場合でも、ある程度老後の先行きが見通せるシミュレーションとなり、ホッとしました。

将来のため、現在収支に余裕があるうちに、もう少し積極的に資産形成を行うことで、より余裕ができるのではないか、とご提案いただき、運用等のアドバイスをしていただき、不安に思っていた所を明確な答えを出してもらい、将来の不安がなくなりました。

住宅購入前のライフプランや、加入している保険の重複の見直しの他、住宅購入資金の贈与やiDeCoなど、様々な不安要素がありご連絡いたしました。

自分で資金計画を考えていましたが、専門家の意見を聞きたいと思い、相談を決めました。

保険についても見直しを検討していたたため、ひとまずライフプランニングもできる「加入すべき保険のご提案プラン」を依頼するつもりで相談をスタートしましたが、面談をしていく中で保険相談よりもまず住宅購入に「住宅ローン借入額確認プラン」をご利用いただくことになりました。

ライフプランの結果、住宅の購入資金・ローンについては問題なく支払っていける試算となりました。すでに土地の購入までに時間がなく住宅ローンの選択などに連絡をかけることができない状況でしたが、借換えなどを考えてみてもよいかと考えています。

当初のご希望のiDeCoについても詳しく説明を伺い、住宅購入資金の贈与に関しては、「住宅取得資金贈与」の申請などについて税理士をご紹介いただき手続きできました。住宅取得資金贈与に関して非課税枠がありますが、通常の贈与として受け取ってしまう可能性があった、とのことなので、お手続きできてよかったです。

保険に関しては、近々借換えを行う、とのことなので借換え後の団信によって検討をするつもりです。

自分でやってみたライフプランに自信がなかったので安心できたました。もしこのまま相談しなかったらずっと一人で悩んでいて疲れ果てていたと思います。