お客様の声

まずはライフプランニングを行っていただいた結果「とても優秀な家計で、問題なく資産形成ができている」と褒めていただきました。

住宅ローンの団信の保障が付いており、もしもの時の住宅ローンの支払いは心配がないことと、資産もある程度あったため、掛け捨ての死亡保障は必要ない、と解約を進めていただきました。また、職場の社会保障が充実していることもあり、医療保障についても多くは必要がないことがわかりました。

現状の預貯金などから、保険をかけない、という選択肢もある、とアドバイスいただいたのですが、夫婦で相談し、ガン保険だけ加入して、他の医療保険はいらない、ということになりました。ガン保険については新しい内容のものに変更いたしました。

必要な保障額がわかり、無駄な保険がわかってよかったです。

住宅購入を検討していましたが、金額が大きく老後資金の残高に大きな影響があるのではないかと心配でした。

ファイナンシャルサービスさんは、住宅ローンが専門分野で初回面談でも適切に対応していただけたので、相談を決めました。
また、オンラインで対応していただけたこともこちらに決めた理由の1つです。

妻が仕事を続けられる前提であれば、住宅購入予算も問題なく、老後資金なども貯めることができる、と試算できました。

また、税金のことを考えると、住宅購入後は当初13年間は繰上返済を行わず、住宅ローン控除制度で節税するようアドバイスをいただきました。

妻は将来的に早めの退職も検討していましたが、今後の金融資産の推移を確認し、わからない場合には再度ライフプラン等を行い確認しつつ、退職時期などは決めていくつもりです。

この料金でこれだけ時間を割いてご対応いただき感謝しております。

住宅購入予算の確認とその後の住宅ローンについて相談したかったため、住宅ローン借入額確認プランと住宅ローン相談を依頼しました。

ライフプランを行った結果、当初検討していた予算でも十分支払いが可能であることがわかりました。自分が産休～育休となり、当面収入が減るので不安がありましたが、ライフプラン的には問題ないと言われ、ホッとしました。

頭金をどの程度にするかも悩んでいましたが、今後どのくらい収入が減ることを確認し、頭金の金額についても決断することができました。


依頼する建築会社から提案されていた金融機関があったのですが、別に私たちにあったローンを選択でき良かったです。


また、加入中の保険の保険を確認したところ、保障内容が古いタイプのもので無駄が多かったので見直しをご提案いただきました。結果、保険料が安くなり、保障範囲も広くなりました。


最初のご相談から半年ほどかけて、すべてのご相談を終えましたが、相談せずに進めた場合と比べると大きな差が出たと思います。相談して本当に良かったです。

弊社のホームページの色々な事例を見て、フラットな目線で診断してもらえる、とご相談を決めました。

住宅に関してだけではなく、将来のお金についてもご不安があったため、「住宅ローン借入額確認＋加入すべき保険のご提案」プランを依頼することに。

家計や将来の人生プランより「お金の未来予想図」を作成してもらったところ、当初考えていた住宅購入に関しては、予算が大きく将来的に家計を圧迫することが考えられたため、購入物件や計画の見直しをすることにしました。

保険に関しても、見直した方が良い、という結果になったため、保険をご提案いただきました。結果的に保険料も下がりメリットが大きかったと思います。

住宅購入に関しては今回は白紙になりましたが、自分自身の生活や人生設計について改めて考えることができ、将来に向かって前進できたました。

購入を検討している家があり、購入したあとはリノベーションも検討していました。
借入額が大きくなるため、不安になり専門家を探していたところ、ファイナンシャルサービスに行き着きました。住宅ローンの借入額を試算する「住宅ローン確認プラン」をご依頼しました。

夫婦2人で働き、ペアローンを組む予定でシミュレーションをお願いしました。


将来的には子供を考えているので、貯蓄ができない時期ができ、そこも不安材料の1つだったのですが、シミュレーションをした結果住宅ローンは問題なくお支払できる試算となりました。

今回ご依頼したことで、漠然とした大きな不安が解決して安心しました。

他のFP事務所へも相談のご連絡をしたのですが、ファイナンシャルサービスさんからの返信が一番早かったので、まず初回無料相談をお願いしました。

初回相談で、相談した場合の今後の流れや料金などを伺い、ご提案いただいた住宅ローン確認プランで、ライフプランシミュレーションを行って、住宅ローンの借入額の試算を依頼することに。

「マンションと戸建ての違い」「予算による今後の生活設計」など、いくつかのパターンのシミュレーションをしたことで、老後の返済のイメージなどが具体的になり、これからどういう住宅を探せばよいかが分かりました。

今後の生活設計を立てる上でとても参考になりました。今回のシミュレーション結果を踏まえて、夫婦でどのような住宅を探したらよいか話し合っていくつもりです。

ホームページを見て連絡しました。コロナ禍で直接面談が難しかったことから、オンラインで住宅ローン借入額確認プランをお願いしました。

試算した結果、住宅ローンの支払いは問題ない結果となり、当初予定していたものより金利が安く借りられたため、資金にも余裕ができました。

直接会うことはなく終わりましたが、オンラインでもしっかり話し合いができ、親切丁寧に面談していただけたので不安はありませんでした。

2年後に住宅購入を考えているので資金計画をしておきたかったので、FPへの相談を考えました。
ファイナンシャルサービスのサイトをみて、相談内容が詳しく載っていて相談イメージが付きやすかったので、連絡し、結果相談を決めました。

私が札幌近郊住まいではないため、オンラインでの相談をすることにしました。

家計の収支に関する資料等を送り試算したところ、現状で収支がマイナスになることがなく、今後子供のの教育資金等のかかることを考えても、想定している予算内でのマイホーム購入は問題がない、と試算でき、安心しました。


直接会わずに相談できるのか不安がありましたが、面談が楽しいものとなえい、オンライン面談でも丁寧に細かいところまで教えてもらえました。

前回は入籍前に住宅購入を考え相談しました。妻が退職予定のため自分一人の収入で住宅購入後支払いが可能なのか、その後の教育資金・老後資金は大丈夫なのか、気になって相談を決めました。

ライフプラン的に問題がなく購入が可能だったため、住宅の購入を決め、住宅ローンアドバイスを依頼し、ほしかったマンションを購入することができました。

しかし、転職をするため再度マンション購入を考え、再度相談させていただきました。

支払い中の住宅ローンをどうするか、再度借り入れる住宅ローンをどうするか、など自分たちでは不安が大きかったのですが、相談することで悩みがなくなり、納得して新しいマンションを購入することができました。

また、状況が変わった時にはお世話になりたいと思っています。

退職金について、保険会社から保険商品を提案されたが、本当に保険に使ってしまった良いのか、一度相談したことのある佐々木さんに相談をしてみようと、ご連絡いたしました。

まずはライフプランシミュレーションを行い、今後のお金の流れについて把握することから始めるとのことで、将来にわたるお金の流れがグラフなどで確認出来て、とても分かりやすかったです。

現在残っている住宅ローンの借換えについても試算したところ、借り換えた方が金利は低くなるものの、借り換えに伴い必要な費用等を鑑みるとメリットが少ないことがわかり、現状のまま、とすることになりました。

また、運用に回す資金などについても試算できたため、どのように運用をするか検討した結果、お勧めされていた保険商品ではなく、NISA口座を選択することになり、手続きもサポートいただきました。

もし今回相談しなかったら、このまま銀行に預けっぱなしで、将来は貧しい老後を送っていたと思います。本当に、この時期に相談できたのはラッキーでした。