金融商品は売らず、中立的な立場でお客さまに本当に必要なアドバイスを実施（3/3）

保険や金融商品は売らず、中立的な立場で相談に応じる

　相談内容によっては、税理士や司法書士、行政書士といった専門家とお客さまをつなぐ役目を担うこともあるそうです。

「ファイナンシャルプランナーは、税金の申告のような専門的な作業ができない一方で、お金に関する幅広い分野の知識を持っています。そのため、お客さまの話を聞き、それぞれに適した専門家へつなぐことが可能です。『専門家は敷居が高く感じて頼みにくい』という声をよく聞くので、その橋渡しをすることも私の役目だと思っています」

　伊藤さんがファイナンシャルプランナーとしてお客さまの相談に応じるうえでポリシーとしているのが、「保険や金融商品を売らないこと」だそうです。

「金融商品を売ることが、必ずしもその人のためになるとは限りません。本当にその人のことを考えれば、売らないほうがいいケースもたくさんあります。しかし、商品を売ることに頼ってしまうと、どうしても強引な営業をせざるを得なくなってしまいます。
それよりも、中立的な立場で、その金融商品がお客さまにとって本当に必要なのかを判断する仕事がしたいと思っています」

　また、ライフプランをはじめ、お金に関するセミナーも積極的に実施。
「お客さまの役に立って喜ばれることが、私自身の喜びにもなっています。『相談してよかった』と言っていただけることが、仕事のやりがいを感じる瞬間ですね」

（取材年月：2019年8月）

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