金融商品は売らず、中立的な立場でお客さまに本当に必要なアドバイスを実施（1/3）

問題を先送りせず、将来必要な資金を可視化することが大切

　ファイナンシャルプランナーとして、お金に関するさまざまな相談に応じている、株式会社ティ・アイ・コミュニティの伊藤孝志さん。カーディーラーでの営業を経て大手建設会社に転職、1000件以上の資産コンサルティングを経験したのちに独立しました。

　伊藤さんの元へ寄せられる相談のなかでも、とくに多いものが生活設計相談です。生活設計では、収入と支出のバランスを確認することからスタートします。

「入ってくるお金と出て行くお金のバランスが崩れると、将来必要なお金の準備ができなくなってしまいます。まとまったお金が必要な時期に困らないためには、問題を先送りせずにしっかり準備することが大切です」

　具体的には、家計簿をチェックして無駄な支出がないかを確認したり、将来のライフイベントや、そのときに必要なお金を可視化する「ライフプラン表」を作成したりすることで、将来必要なお金を明確にしていきます。

「教育資金は、とくに大きなお金のかかる部分なので、早い段階から準備が必要です。また、今後は年金の支給年齢が先送りされる可能性が高く、老後の備えがこれまで以上に重要になります。そのため、教育資金の準備と並行して、ご自身の老後の生活設計も早めに行うことが必要です」

＜次ページへ続く＞

【次ページ】資産運用をする場合にも、現金の備えは必要

次のページへ