コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
元本確保型のワナに気づいて！ 特許の国際分散投資はマイナス運用。インデックス型の方がやはり良かった（1）
世界的に著名な金融機関が運用する、日本の投資信託が低迷しています。2019年12月には、「シリーズ運用残高で3000億円を突破！」2020年3月には「資産運用における商品スキームに関する特許取得」といったプレ...
2024-03-23 所長解説のおカネ学♫
FP資格単体では、投資の具体的なアドバイスができない。 登録を受けたアドバイザー：RIA(投資助言業)とは
もし、あなたが資産運用の相談をしようと思った場合に、誰にそのアドバイスを求めますか？ FP（Financial Planner） という名称を聞いたことがある人は多いと思います。FPといえば、お金の専門家というイメー...
2024-03-20 所長解説のおカネ学♫
トップ5にインデックスが4本！国内公募投信残高ランキング
筆者のコラム一覧の中で「アクティブファンドの約9割がインデックスに届かない」事実をお伝えした記事がアクセス数を増やしています。2020年12月9日の日本経済新聞朝刊で「アクティブ型ファンドが10年間で約9割...
2024-03-18 所長解説のおカネ学♫
アクティブファンドは約9割がインデックスよりリターンが悪い。2010年から14年以上伝えてきたコト
筆者のコラム一覧の中で「アクティブファンドの約9割がインデックスに届かない」事実をお伝えした記事がアクセス数を増やしています。2020年12月9日の日本経済新聞朝刊で「アクティブ型ファンドが10年間で約9割...
2024-03-17 所長解説のおカネ学♫
金融機関では教えてくれない、やってはいけない資産運用って？YouTubeコンテンツ公開中！
2024年、新NISA制度の拡充を皮切りに、資産運用に本格的に取り組みたい人が増えています。資産運用を相談する相手が販売者だと、販売者にとって儲かる商品を勧められるケースがあります。そしてその収益の源泉...
2024-03-13 所長解説のおカネ学♫
個人資産形成におけるフィナンシャルアドバイザーの重要性とは？S&P主催第15回ETFコンファレンスでの単独公演動画が公開中
2024年春に官民一体となった機構である金融経済教育推進機構が設立予定となっています。学校や企業等の幅広い範囲で金融経済教育を推進する機構です。さらに、機構では顧客の立場に立った 「認定アドバイザー...
2024-03-12 所長解説のおカネ学♫
日本のIFAは証券会社と顧客の間の中立な立場の業務ではない？ 「銀行実務」誌で語られた内容とは
『日本のIFAは証券会社と顧客の間の中立な立場の業務でない』 「えっ？IFAのホームページに中立なアドバイザーといった記述があるのに、違うの？」多くの日本の投資家が勘違いしている事柄です。原因は「ア...
2024-03-11 所長解説のおカネ学♫
NISAで低コストインデックスを伝えた歴史を振り返る 金融庁長官コメントとは？
今でこそ、オールカントリー（ACWI：世界株指数：通称オルカン）やS＆P500指数への投資が広く認知されています。筆者は2007年から低コストのインデックス運用をである、海外ETFなどを運用ツールとして用いてき...
2024-03-09 所長解説のおカネ学♫
年金基金のリバランス？ 3月に相場が変動しやすい理由とは
例年、3月は相場の動きが激しくなる傾向があるように思います。その理由の一つとして、年金機構等の 機関投資家のリバランス が考えられます。例えば、GPIF(国民年金基金連合会)が発表したポートフォリオ(20...
2024-03-07 所長解説のおカネ学♫
中立アドバイザーへ集まる注目 RIA(投資助言業)とは？東証マネ部！日本のRIA事業者で初掲載
資産運用の随伴者ともいえる存在 「アドバイザー」 。政府が後押しする「資産所得倍増プラン」では「中立的なアドバイザーにより顧客本位で良質な（金融や投資に関する）アドバイスが広く提供されるよう取り組...
2024-02-18 所長解説のおカネ学♫
確定申告で考える、「トクするおカネ学」②小規模企業共済等掛金控除
確定申告で考える、「トクするおカネ学」 控除利用でお得に 2月から確定申告手続きが始まります。申告書には、税金でトクするヒントが山盛りです。まずは 「所得から差し引かれる金額」 をフル活用して...
2024-02-16 所長解説のおカネ学♫
確定申告で考える、「トクするおカネ学」①寄付金控除
確定申告で考える、「トクするおカネ学」 控除利用でお得に 2月から確定申告手続きが始まります。申告書には、税金でトクするヒントが山盛りです。まずは 「所得から差し引かれる金額」 をフル活用して...
2024-02-15 所長解説のおカネ学♫
「オルカン」ACWI、銘柄入れ替え101銘柄除外、中国企業66銘柄、日本企業も8銘柄除外
2023年12月の国内追加型投信の資金流入額でトップは「オルカン」でした。日本では「オルカン」は登録商標となってしまっています。MSCI ACWIに連動する、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）が2022年...
2024-02-14 所長解説のおカネ学♫
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