コラム
Mybestpro Members
テーマ：所長解説のおカネ学♫
投資信託では売り注文時に、売却価格が不明。損してまで売るつもりが無かったのに…
2024年8月5日の日経平均株価は1日で12.4%(4451円)下落し、下落幅で過去最大、下落率では1987年以降で2番目の大きさでした。(データ：日本経済新聞)この記録的な下落は一部メディアで「令和のブラックマンデー」...
2024-10-12 所長解説のおカネ学♫
ボーイングがジャンク債に堕ちる？ダウ採用銘柄が投資不適格に？
世界最大の航空機メーカーである、ボーイングの格付け引き下げが検討されています。米国の格付大手、S&Pグローバル・レーティングが ボーイングの格付けをジャンク級（投機的水準）に引き下げを検討 してい...
2024-10-10 所長解説のおカネ学♫
*必ず 当たる「10%下落」予言 時期、対象不明ならば意味は無い
「今後、10%以上の株価下落が発生する」 この予言は*必ず当たります。 10%程度の下落は、年に数回発生 しているのです。時期や対象を限定しなければ、いずれ10%の下落局面はあるからです。*注 通常、金融...
2024-10-06 所長解説のおカネ学♫
とうしくんに、きょうだいはいる？RIA JAPANとの共通点は？
10月4日はとう・し（投資）の日です。とうしくんというキャラクターがいるのをご存知でしょうか？本日10/4が誕生日です。 Q とうしくんにきょうだい（兄弟兄妹）はいるのでしょうか？ A 9頭の兄弟があり...
2024-10-04 所長解説のおカネ学♫
米国が最上級格付けをいずれ失う日が 不要な大騒ぎをしないために
2024年9月24日、格付のMoody’s(ムーディーズ)が米国の信用格付の引き下げの警告を行いました。実はMoody’sは2023年11月11日に格付見通しを「ネガティブ」に引き下げています。政治分断が続いて債務増加など財政...
2024-10-03 所長解説のおカネ学♫
金融庁「顧客本位の業務運営」改定。プロダクトガバナンスって何？
2024年9月26日、金融庁は「顧客本位の業務運営に関する原則」の改定が行われました。プロダクトガバナンスに関する補充原則が6ページにわたり追加されました。内容が難しく感じられると思うので、かなり簡略化...
2024-09-27 所長解説のおカネ学♫
大手SNSで偽広告が1万件超、投資詐欺に引っかからない為に知っておきたいポイントとは
2023年8月以降、 「大手証券会社を騙る多数の偽アカウント」が大手SNS上に累計約1万件の偽広告を配信 していたことが判明したと報じられています。SNSを活用し虚偽の投資話を持ち掛ける詐欺被害は2023年夏頃か...
2024-09-25 所長解説のおカネ学♫
中立なアドバイザーに関する大きな誤解。世界基準と違う日本ガラパゴス
TV番組でも中立アドバイザーに関する話題が増えつつあります。多くの人がアドバイザーと思っている人は、世界基準ではアドバイザーではありません。商品の販売をしている人は、米国基準では「アドバイザー」と...
2024-09-24 所長解説のおカネ学♫
「TVCMで知名度があるから安心」は要注意！出店戦略と前金ビジネスモデルの注意点
2024年9月10日、美容外科業界大手のクリニックで大量の「雇い止め」が行われたと報じられました。ネットを中心としたサービス低下の評判の悪化に伴い、経営状況が悪化しているのではと報じられています。該当の...
2024-09-13 所長解説のおカネ学♫
日本の富裕層向けビジネス(ウェルス・マネジメント)の課題とは？ アジア最大級の学術会議で語った「理想のウェルス・アドバイザー」とは
日本のメガバンクグループが富裕層ビジネス(ウェルス・マネジメント)に注力しているという内容が報道されました。某社では 担当者1人あたり平均100世帯前後 を担当し、 「年に顧客に何回会うべきか」 を体...
2024-09-11 所長解説のおカネ学♫
大手損保会社4社で合計約250万件の情報漏洩！コンプライアンス軽視とノルマ至上主義の弊害 ハイレベルな情報管理とは
損害保険会社大手4社で合計約250万件の契約者情報の漏洩が明らかになりました。漏洩していたのは契約者の名前や証券番号、満期日などの情報で、受け取った情報をもとに各社のシェアを把握したり、効率的に自社...
2024-09-06 所長解説のおカネ学♫
米国では中立アドバイザーは8万人。日本では？
中立なアドバイザーが今後、注目を集めることでしょう。金融経済教育推進機構（J-FLEC）が8月、本格的に業務を開始しました。中立的な立場で個人にアドバイスする「認定アドバイザー」の見える化をします。 中...
2024-09-01 所長解説のおカネ学♫
世界ETF本数、10,956本に増加。資産規模は約2,032兆円に。17年で資産規模約23.02倍に拡大
世界的ETF調査会社のETFGIが2024年8月15日に発表したデータによると、 世界のETF資産規模は2024年7月末時点で13兆3340億ドル、約2,032兆円 になりました。そして、 ETFの本数は10,956本でした。 低コスト...
2024-08-24 所長解説のおカネ学♫
コラムテーマ
プロのインタビューを読む
海外ETF・相続専門家の資産運用管理コンサル、RIA