コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
買ってはいけない投資商品！ 販売者や匿名メディアを信じて後悔する前に
儲かる！と 話題になった商品が低迷しています。破綻したFTXは暗号資産（仮想通貨）交換所業務でした。金融緩和時代の終焉と共に、過去話題（テーマ）となったものが低迷しています。 特にダメージが大きい...
2022-11-18 所長解説のおカネ学♫
FTX破綻で投資家資産回収困難、流動性の低い資産は金融緩和終焉と共に大きな損失も
流動性の低い資産は金融緩和時代の終焉と共に大きなリスクに晒されます。過去には金融危機が起こった時に詐欺まがいの事件が表面化してきた事例が多く存在します。2022/11/16の日経モーニングプラスFTの特集で、...
2022-11-16 所長解説のおカネ学♫
使うとトクする！ 損益通算の年内利用を検討を
知っているとトクをする知識はイロイロあります。 損益通算 最近投資を始めた人は、この機会に理解しておきましょう！投資初心者でない人も、この機会に復習しておきましょう。知らない間に税金納め過ぎ...
2022-11-14 所長解説のおカネ学♫
為替差損、外国株式投資なら損益通算も可能。外貨保険や外貨預金にはない、裏ワザとは？
為替の水準が大きく動いています。外貨での投資を始めたら有利になると考え、外貨保険を始めた人もいるかもしれません。「保険なら元本保証で安心」外貨ベースでは、例えば4％台後半の利回りとなっていたとし...
2022-11-11 所長解説のおカネ学♫
富裕層はRIAと契約しETF活用するほうが効率的！投資の日にNo.1だった書籍は？
まだ日本でETFを活用している人がほとんどいなかった2007年。RIA JAPANの安東隆司は、プライベートバンキング専業の欧州系信託銀行で海外ETFを活用した資産運用に携わりはじめました。海外のヘッジファンドや...
2022-11-05 所長解説のおカネ学♫
投資助言業を兼業する前に、全面的なコスト開示で誠実な顧客対応を 1300億円消失事件を2度と起こさないために
証券業の投資助言業への参入や兼業が議題にのぼっています。 コスト開示が世界標準 世界の多くで顧客へ投資コストの全面開示が行われています。しかし日本では不透明な「隠れコスト」が未だに多く存在してい...
2022-10-28 所長解説のおカネ学♫
日本経済新聞で重要性が高まる投資助言業とは？ RIAってなに？ 証券兼業できる？
金融庁は年内にも証券会社が有償の投資アドバイス（助言）業務へ参入しやすくなるよう規制を緩和する。投資助言・代理業の規制を緩和し、金銭や株式・債券などの貸し付けを認めるなど、証券業との兼業ハードル...
2022-10-25 所長解説のおカネ学♫
ファンドラップで顧客の8割がマイナスの金融機関がある？ ファンドラップで後悔する前に
ファンドラップの運用損益でプラスの顧客割合が20％…。 ファンドラップ運用顧客の8割が損失となっている販売会社があります。 ファンドラップは運用成績が一般公開されていません。金融機関が金融庁に提出し...
2022-10-12 所長解説のおカネ学♫
日経CNBC Twitter、安東隆司出演動画で金融知識を上げよう！金融プロのホンネは？
有名人を広告塔に使うケースは多々あります。しかし過度に信頼し過ぎることは危険です。ギャラやキックバックを受けているために勧めている場合もあるでしょう。 ＜信頼できる経済チャンネルなら日経CNBC 安...
2022-10-11 所長解説のおカネ学♫
有名人、SNS情報を信じて大丈夫？そのサイトは無登録で金商法違反では？
お笑いの有名人が知人に出資をさせた巨額投資トラブルがありました。この事例では様々な問題点があると思われます。・投資した資金が全額は戻ってきていない・預けた先がいずれも「無登録業者」 ～金融商品...
2022-10-09 所長解説のおカネ学♫
なぜ中立なアドバイザーに資産運用教わらないの？元本確保型やファンドラップで後悔する前に
仕組み債販売を取りやめる金融機関が続出しています。高く見える利率に惹かれて、リスクを理解しないまま投資してしまい退職金を1000万円単位で溶かしてしまったケースも。元本確保型やファンドラップも実は要...
2022-10-08 所長解説のおカネ学♫
米国で顧客本位のサービスで注目されるRIAとは？金融審議会内容を解説！
金融庁HPに掲載されている資料で、RIAがハイレベルの顧客本位実現している、という内容が記載されています。RIA（アール・アイ・エー）とは、Registered Investment Adviser という米国の職業名称です。和訳を...
2022-09-26 所長解説のおカネ学♫
IFAはハイレベルの顧客本位を実現できているのか？
2022年9月22日の日本経済新聞「独立系の運用指南、預かり資産増 仕組み債は顧客離れ」にて、IFAに個人マネーが流入し、支持を集めている旨が報道されました。 独立系金融アドバイザー（IFA）の一角に個人マネ...
2022-09-22 所長解説のおカネ学♫
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