コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
セゾン投信、中野晴啓会長退任へ。 「つみたて」功労者でも意見は通らないのか
つみたて運用が資産形成に有効な手段であることを、説き続けた中野晴啓氏が退任します。つみたて投資について語ってきた「つみたて王子」（自称）。年間で100回（200回？）を超えるセミナーを勢力的に開催し、...
2023-06-02 所長解説のおカネ学♫
「老後の生活資金の大半がリスクに」仕組み債で東京地裁がSMBC日興証券に賠償命令
「仕組み債」で約2480万円の損害賠償請求訴訟の判決が2023/05/29に出ました。東京地裁はSMBC日興証券に約733万円の支払いを命じました。訴えた女性は 2014年11月と15年10月担当者に勧められ、2種類の仕組...
2023-05-30 所長解説のおカネ学♫
テレ東「モーサテ」でゴールベースの相談相手は「RIA」と紹介、でもRIAって？
ゴールベースでの資産形成アプローチとは何でしょうか？ 達成したいゴールを定めて、ライフプラン設計を行い、資産形成の方法を決めていくこと でしょうか。ゴールは相談者ひとりひとりで異なるものです。A...
2023-05-29 所長解説のおカネ学♫
スキマ時間で金融知識を身に着ける！日経CNBCTwitterで安東隆司解説が無料公開中！
「資産運用について勉強したいけど、急に2時間のセミナーとかはハードルが高い……」 と考えている人もいるかもしれません。そんな時、スキマ時間でサクっと視聴できる動画があれば便利ですよね。実は、2分程...
2023-05-14 所長解説のおカネ学♫
連休から始める資産運用！NISA制度を日経CNBC無料動画で学ぶ！
せっかくの連休、時間があるから資産運用を始めよう！という人もいるでしょう。しかし大切な資産で始める資産運用、どう投資するのかを自分で学び、納得して運用してほしいと思います。 使わないと もったいな...
2023-05-05 所長解説のおカネ学♫
連休から始める資産運用！ 日米でシニア資産に数千万の差が！ 資産形成を米国投資家に学ぶ理由とは？
せっかくの連休、時間があるから資産運用を始めよう！という人もいるでしょう。しかし、大切な資産で始める資産運用、どう投資するのかを自分で学び、納得して運用してほしいと思います。 資産形成を米国投資...
2023-05-04 所長解説のおカネ学♫
植田新日銀総裁会見でなぜ、「フォワードガイダンス」が削除されたのか？ ポイントは？
4/28、日銀の金融政策決定会合後、植田新総裁が会見しました。本日の発表でサプライズは無く、国会での事前の説明を補足した内容だったと思います。 筆者私見：3つのポイント ・2％の「物価安定目標」を継続...
2023-04-28 所長解説のおカネ学♫
社債デフォルトで地銀に損失が。リスクの取り方、ガバナンスに問題は無かったのか？
ユニゾホールディングスが経営破綻しました。ユニゾホテルなどを経営する不動産会社です。2023年4月26日に民事再生法の適用を申請しました。国内普通社債はデフォルト＝債務不履行になります。日本国内では6...
2023-04-28 所長解説のおカネ学♫
ETFの世界的権威にRIA JAPAN 単独インタビュー その師匠は「つみたてNISAの父」の世界的権威だった！
日本のつみたてNISA制度は、日本の資産形成層を増やすために多大な貢献をしている制度です。2018年にスタートした、つみたてNISA。 その、基本となる考え方は「長期・つみたて・分散」です。 つみたてNIS...
2023-04-20 所長解説のおカネ学♫
クレディ・スイスAT1債（CoCo債）全額損失！ 三菱UFJモルガン証券の顧客も。損失顧客にアジアが多いのはなぜか？
クレディ・スイス（CS）のAT1債（CoCo債）が全額損失見込みです。100で投資したものがゼロ評価になりました。 証券会社の「三菱UFJモルガン・スタンレー証券」は、スイスの大手金融グループ「クレディ・スイス...
2023-04-17 所長解説のおカネ学♫
アドバイザーの付加価値は3％以上で4.91％のデータも。行動コーチングなどで投資家をサポート
中立的なアドバイザーを日本で増やすことが検討されています。海外のレポートでは、アドバイザーの付加価値（アドバイザーのアルファ）は3％以上、4.91％にもなるとのデータもあります。相場が急落した時に、...
2023-04-14 所長解説のおカネ学♫
企業型DCは従業員想いでない「コスト高」のオンパレードが。従業員を救えるのは経営者か、担当者か
NISAやiDeCoなどで低コストの投資信託が増えた事は投資家に朗報です。一方、企業型DCプランでは、従業員にとって不利になる、高コスト商品が並んでいるケースが多いことをご存知でしょうか？コスト高要因で、結...
2023-04-13 所長解説のおカネ学♫
ある地銀が顧客本位実現で選択した未来は？ 「投資助言業」「RIA」とは？
営業ノルマを撤廃し、顧客に寄り添う姿勢を打ち出した地銀があります。 2015年に営業ノルマをなくし、昨年11月には投資信託の販売手数料を全廃した。（中略）高い利回りをうたう仕組み債や外貨建て保険は顧客本...
2023-03-29 所長解説のおカネ学♫
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