アジア最大級の学術会議、第16回ETFコンファレンスがホテルオークラにて開催！RIA JAPAN代表 安東隆司が登壇予定
資産運用のアドバイスに特化する中立アドバイザーで、証券会社などから手数料・キックバック等を受け取らず、投資助言を提供するRIA JAPANは、2025年7月末の第10期決算終了時点の計数などを発表しました(速報値)。
累積リターン平均92.54%、顧客年間リターン平均13.26%、ファミリー平均契約額は4.8億円超、顧客全員が累積プラスリターン、10期連続黒字を発表しました。
1．顧客累積リターン平均 92.54%、顧客累積リターン額平均 約1億7,096万円 *1
インカム戦略併用*2 の安定的バランス運用助言ながら、
2025/7/31時点の、顧客累積リターン*3 平均は+92.54%(累積投資顧問報酬控除後)でした。
顧客一人当たりの平均累積リターンは+1億7,096万7,951円(累積投資顧問報酬控除後)でした。
顧客投入金額の顧客平均は184,745,676円でした。
*1 顧客が証券会社等に投入した金額と2025/07/31の時価比較。契約期間最長は約9.73年(3,555日≒約9年9カ月)、最短は約1.57年(574日≒約1年7カ月)。データは7/31米国市場終了時データ取得のため、原則8/1付データ
累積リターンは1年あたりのリターンではなく、この利回りを保証するものではありません。
*2 顧客の株式配分は約12%～67% (第10期末)。
*3 顧客累積リターン(%)は(基準日の時価-累計投資顧問報酬-投入金額)を「投入金額」で除して算出。算出詳細は本記事下部に記載
2．年間リターン平均13.26%、投入金額比 顧客全員がプラスリターン
第10期末時点と第9期末時点を比較した顧客の年間リターン平均は13.26% *4 でした。
*4 データ取得は米国：7/31データを反映するため、原則、翌営業日である8/1取得。
投入金額比 累積プラスリターンの顧客は100%でした。
第6期以降、直近の第10期まで、顧客全員が投入金額比プラスリターンでした（連続）
年間リターン算出契約額について
・第10期では 期中に契約額の入出金があった場合、日割り按分で算出
・第9期までは期中に契約額の入出金があった場合、
「(期初契約額+期末契約額)÷2」を平均残高として算出
・第5期～第8期年間リターン平均は投資顧問報酬控除前
(KPI採択前基準、2024/3/31よりKPI採択)
新規契約者は助言開始日を始期とみなして計算。
1年未満の期間であっても年利に引き直しはせずそのまま計上。
3．全顧客の61.9%がリターン+50%以上、全顧客の95.2%がリターン+30%以上
顧客の累積運用リターン別比率では、全顧客の61.9%がリターン+50%以上、
全顧客の33.3%がリターン+30%～+50%でした。
上記2つを合計すると、全顧客の95.2%がリターン+30%以上となります。
顧客累積リターンの算出方法について
※顧客累積リターン(%)は(基準日の時価-累計投資顧問報酬-投入金額)を「投入金額」で除して算出しています。
アドバイザーKPI算出方法は、金融庁共通KPI算出根拠を基に、累計投資顧問報酬を控除したものです。
算出式参考データ：2025年3月10日 金融庁 「投資信託の共通KPIの分析」より
「購入時以降のリターン(%)＝基準日の評価金額+累計分配金額-購入金額(手数料込)÷基準日の評価金額」
・顧客の中で契約期間最長は9.73年、契約期間最短は1.57年です(2025年7月31日時点)。
・基準日の時価には税引後の分配金入金が含まれ、信託報酬・証券会社への手数料等は控除されています。
・累計の報酬受領額は2025年7月31日時点の、顧客の未払い投資顧問報酬も含んで控除しています。
・データは2025年7月31日(木)の米国市場を反映するため、8月1日(金)の取得を原則としています。
顧客によるデータ提供タイミングにより、為替水準・時価等は精緻に一致しないケースがあります。
(米ドル/円の為替レートは実際には、148.98、150.59、150.66、150.68、150.70、150.74、150.75、150.79が存在)
・基準日時点で全額解約となった顧客は対象外としています。
参考：2025年3月10日 金融庁 「投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIの定義」より
「基準日時点までに全部売却・償還された銘柄は対象外」
4．富裕層に選ばれるアドバイザー 「RIA JAPAN」 ファミリー平均契約額は4.8億円超
家族口座合算など一体管理したファミリーあたりの平均契約額は4.8億円超。
また、顧客の平均契約額は3.1億円超で、投資顧問の平均報酬率は0.9531%/年 でした。
5．財務外部評価で30点満点中28点獲得。27点以上を7期連続獲得
小規模ながら財務内容は良好で、ローカルベンチマーク *5 で第10期は28点を獲得。
第9期は28点、第4期～第7期は4期連続29点を獲得。また、設立以来10期連続で営業黒字を継続。
*5 ローカルベンチマークとは、経済産業省が公表する6つの財務指標
6．金融庁 金融事業者リストに掲載 ハイレベル顧客本位の業務運営を実践
RIA JAPAN おカネ学株式会社は「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づく取組方針を採択しています。
「親に勧められるモノしか勧めない」という理念のもと、
「金融商品を販売せず、キックバックを受け取らない」顧客本位の業務運営を実践しております。
金融庁から公表されている「金融事業者リスト」に2021年9月より掲載され続けています。
全体の1,256者のうち、投資助言・代理業者は5者が掲載されています(2025年1月10日時点)。
これは「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づく取組方針を採択し、公表した事業者を取りまとめたものです。
【しかし、当該リストでは金融事業者の取り組み方針が形式上明確に示されている事業者を掲載したものであり、リストに掲載されている金融事業者全てに対して、取り組み方針(内容面)の適切性や実施状況の充分性について金融庁が判断したものではありません】
7．RIA JAPAN 新コーポレートロゴのお知らせ
この度、RIA JAPANは10期を終え、新たに11期を迎えました。
さらにお客様のお役に立つことを目指し、新たなコーポレートロゴを使用します。従来からのロゴも引き続き併用致します。
「お客様にとって最高の金融執事でありたい」
創業から10年間、この思いを胸に、お客様の資産を守り、育てるお手伝いをさせていただきました。
新たなロゴは、特別な存在であるお客様に寄り添う金融執事でありたいという私たちの願いを表しています。
10年の感謝を込めて、これからの10年も、そしてその先も、
お客様の資産運用における金融執事として、更なる高みを目指してまいります。
