発売4年以上でもランクインする、資産運用の教科書は？騙されない知識を身に付ける

株価の上昇と2024年NISAの制度拡大で投資に興味を持つ人が増えています。
一方、SNSを通じた投資詐欺や、「一緒に生活していくためのお金を増やそう」などと持ちかけるロマンス詐欺が増加しています。

　警察庁は2024年3月7日、SNSを通じて投資を勧める「SNS型投資詐欺」と、恋愛感情を抱かせて金銭をだまし取る「ロマンス詐欺」の被害状況を初めてまとめた。昨年の被害件数は合わせて3846件、被害額は455億2千万円。

朝日新聞デジタル　2024/03/07AM10：19「SNSで投資勧める詐欺被害急増　1年で455億円、特殊詐欺上回る」

有名人を広告塔に使ったり、あるいは本人の承諾なく勝手に使ったりした投資詐欺が増加しています。
SNSの情報は身近である一方、信頼性に乏しいものが多いのです。

金融機関の従業員が使ってはいけない言葉があります。

このようなSNSの情報を信用してはいけません。
これらは金融商品取引法をきっちり守る金融事業者であれば、使わない表現なのです。

信頼できないSNS情報。では何を信じれば良いでしょうか？
個人的には、日本の大手の新聞社や、
国際的にニュース配信をしている大手の情報機関
が信頼度が高いニュースを配信していると思います。

またSNSだけでなく、投資については販売者であるプロと、
アマチュアである投資家には金融の知識量が違います。
銀行員のいうことだから安心とは全く、限らないのです。
銀行員のほとんどは販売者で、販売者はモノを売るのが仕事だからです。
販売者は販売するのに支障がでる情報を、わざわざ見込み客に告げません。
正しい情報を開示すると、商品が売れなくなってしまうのです。
販売者の利益は、投資家にとって不利益となるケースが多いのです。
販売者と投資家は、利益相反の関係がつきまとうケースが多いのです。

アメリカでは、RIA（公認された投資助言者）と呼ばれるアドバイザーとしての登録を受けた人々に、資産運用を相談することが主流になりつつあります。
販売者の人数よりもRIAの人数の方が上回っている事実もあるのです。

日本でもRIA（投資助言業）専業で、金融商品を販売しない、
中立なアドバイザー
事業者もわずかではありますが、存在しています。


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以下は書籍の紹介です。

中立なアドバイザー、RIA（投資助言業者）を経営する筆者の本が、大手世界通販サイトAにてランクインしています。

販売者でない立場から、「親に勧められるものしか、勧めない」という親身な姿勢で、資産運用に必要な知識、金融機関が教えない不都合な真実にズバリ切り込んだ本です。

定番の資産運用の教科書
「元メガバンク・外資系プライベートバンカーが教える お金を増やすなら この1本から始めなさい」
2019年12月5日に出版され、4年を超える本書籍ですが、ランキングなどで根強い人気を集めています。
2024年4月01日09時05分時点で大手世界通販サイトAの「債券・為替・外貨預金」ランキングで70位です。

第1章 広告で見かけるこんな商品、買ってはいけない!

第1章 広告で見かけるこんな商品、買ってはいけない!
商品1 「ファンドラップ」資産を預かり運用。その驚愕の手数料とは?
商品2 「高利回り」 の海外債券… 金利15%でも損する仕組みとは?
商品3 人気の「外貨預金」、高利回りでも負けてしまう理由
商品4 「特別金利キャンペーン」は、銀行が損しない商品
商品5 「外貨建て保険」は販売した金融機関に7%キックバックされる!
商品6 「バランス型ファンド」も種類によっては確実に損をする!
商品7 ハイイールド債券ファンド 高配当の裏に隠されたワナ
商品8 ノーロード(販売手数料無料)投信、中身は10年で手数料20%以上も!
商品9 「毎月分配型」投資が陥る「タコ足分配」で元本目減り
商品10 「元本確保型投信」は、実は元本割れもある
増刷され好評発売中！
書籍の詳細情報は下記リンクより閲覧が可能です。
Amazonでの販売ページ
楽天ブックスでの販売ページ
紀伊国屋書店での販売ページ

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読売新聞で「指南書」と紹介された本！

「NISA・つみたてNISA・iDeCo　プロの選び方教えてあげる！」（安東隆司著、秀和システム、1430円）は、運用益非課税のNISAとつみたてNISA、掛け金が全額所得控除の対象になる個人型確定拠出年金「iDeCo（イデコ）」の運用方法を分かりやすく伝える指南書だ。
著者は、日米欧の銀行や証券会社に計26年勤務後に独立し、投資助言業を経営。
多くの人に正しい金融知識を身につけてほしいと、資産形成の情報を発信する。
各制度の違いと制度選びのフローチャート、金融機関別のお薦め商品の一覧表も掲載。
「資産運用を始めてみよう」と思わせる一冊だ。

2022/11/09　読売新聞　くらしマネー欄

Amazon売れ筋ランキング 銀行・金融業(本)にて第4位を獲得しました！（2022/09/16）
iDeCo関連としては、今回で4冊目になりました。