どの商品がいいのか? 選ぶために知っておきたいポイントは、 たった2つだけ
外貨建ての投資を行う人が増えています。
世界の株式の時価総額で日本株の割合は10%も無いのです。
世界の株式などへの分散投資が常識になりつつあります。
海外株など外貨建て資産の比率を1年前より「増やした」人は全体の36%にのぼった。なかでも20代は52%、30代は44%と目立って比率が高かった。
投資先は彼らにも身近なアップルなど著名な米企業株や米国の代表的な上場投資信託(ETF)が中心だ。
なぜ海外株に投資するのか。20代、30代ともに理由(複数回答)のトップは「外国企業の方が日本企業よりも期待リターンが高いから」だった。それぞれ46%、54%を占めた。
日本経済新聞 2023/05/02 『個人投資家調査(上) 外貨資産「増やした」4割 20~30代、日本より米国株』
これらの「インデックス型」「ETF」「分散投資」をきちんと教えている資産運用の教科書があります。出版された2019年に、この本を手にした投資家は大きなリターンが得られた場合が多いでしょう。(注 今後の運用の成功を保証するものではありません)
お金を増やすなら というタイトルが含まれた本は世の中に数多くあります。
残念ながら、再現可能性が少ない投資法や怪しい投資、自社サービスに誘導する本がその大半を占めています。
しかし、金融商品の販売をしない、中立なアドバイザーだからこそ、言える事実もあるのです。
また、日系メガバンク、米系証券、欧州系信託銀行でそれぞれプライベートバンカーの経験を持つ、資産運用の専門家である筆者は、インデックス型やETFの有効性に早くから気付いていました。2007年からこれらのトレンドを取り入れた、資産運用に携わってきた経験に裏付けられた、資産運用の教科書があります。
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大切な資産で始める資産運用、どう投資するのかを自分で学び、納得して運用してほしいと思います。
本日は筆者がかねてよりお伝えし続けてきた「なぜ低コストインデックスが良いのか」という内容を、今回は解説したいと思います。
世界の時流のインデックス運用とは?対となるアクティブ運用とは
インデックスとは「指数」を意味します。身近な例では日経平均株価や東証株価指数(TOPIX)などがあるでしょう。
そうした指数と同じような値動きをするものをインデックス型と呼びます。
一方、アクティブ型とは市場平均よりも良いリターンを得ることを目指す運用方針です。
動画にて解説、世界的な潮流、インデックス運用
インデックス運用について詳しく解説した動画がYouTubeに公開しています。
動画解説内容(一部)
・金融庁長官(当時)がインデックス優位に注目
・アクティブ型は過去15年で9割負けている!
・流出進むアクティブ型、流入するインデックス 等
一気見可能!注意すべき商品や資産運用基礎知識をYouTubeにてお届け
筆者はYouTubeにて注意が必要な商品や資産運用の基礎知識をお伝えしてきました。
下記にて全て連続視聴することが可能です。
YouTube版知ってトクするおカネ学再生リスト
また、今後も資産形成に役立つ内容を発信予定ですので是非チャンネル登録の上閲覧いただければと思います。
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・NISA(一般NISA)で投資できる代表的な低コスト海外ETFを一覧で解説!
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