なぜ米国ではプライベート・バンカーを卒業し中立なアドバイザーRIAになるのか？RIA経営者が全投資家に資産運用を伝える書籍は？

クレディスイスのAT1債（≒CoCo債）が無価値になりました。

プライベート・バンキング（PB）といえども様々なスタイルがあります。
販売を主体に、高い収益目標を課したPB。
投資銀行部門に傾斜するなど、従来の富裕層向けPBでない業務に傾斜するPBがこの20年で増えた印象です。
そして伝統的なPBが経営危機に陥り救済合併を受けた要因は、このようなスタイルドリフトにあったと筆者は考えています。

伝統的な富裕層向けPBは、AT1債のような商品を顧客に勧めるでしょうか？
「ほとんど勧めないだろう」が筆者の見解です。
一部のハイリスクを求める富裕層は投資したかもしれません。
しかし、比率としては極めて小さな割合でしょう。

仮に10％の利回りであっても、元本が20％、30％毀損するリスクがある。
このような商品には距離を置くことが、顧客資産を守ることに繋がります。
10％を目指して、100％を失う商品のリスクを、顧客のために考えようとすることが、
本来のプライベート・バンカーの求められる姿でしょう。

米国では、PBを卒業し、販売者を卒業する人々が増えました。
販売手数料で稼ぐことよりも、お客様の資産が増えるアドバイスをする。
RIA（登録を受けた投資助言者）になることを選ぶ、プライベート・バンカー卒業者が増えているのです。


以下は書籍の紹介です。
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読売新聞で「指南書」と紹介された本！

NISAやiDeCoをはじめよう！と考える人もいるでしょう。
しかし、どこから始めれば良いのか？
読売新聞で「資産運用を始めてみよう」と思わせる1冊　と紹介された本があります。

「NISA・つみたてNISA・iDeCo　プロの選び方教えてあげる！」（安東隆司著、秀和システム、1430円）は、運用益非課税のNISAとつみたてNISA、掛け金が全額所得控除の対象になる個人型確定拠出年金「iDeCo（イデコ）」の運用方法を分かりやすく伝える指南書だ。
著者は、日米欧の銀行や証券会社に計26年勤務後に独立し、投資助言業を経営。
多くの人に正しい金融知識を身につけてほしいと、資産形成の情報を発信する。
各制度の違いと制度選びのフローチャート、金融機関別のお薦め商品の一覧表も掲載。
「資産運用を始めてみよう」と思わせる一冊だ。

2022/11/09　読売新聞　くらしマネー欄


『NISA・つみたてNISA・iDeCo プロの選び方教えてあげる！」安東隆司著が有隣堂アトレ新浦安店で再びビジネス書No.1の売れ行きとなりました！

Amazon売れ筋ランキング 銀行・金融業(本)にて第4位を獲得しました！（2022/09/16）

Amazonでの販売ページは下記リンクよりアクセス可能です。
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資産運用の定番教科書、株式＋配当の2銘柄がそのものズバリ！

資産運用をとても簡単に行うために、　わずか2銘柄で株式＋債券の分散投資を行う方法があります。
ネタバレになるのでここでは詳細は述べません。

ポイントは

出典：元メガバンク・外資系プライベートバンカーが教える お金を増やすなら この1本から始めなさい 　安東隆司著
　P284　具体的にはコレ！配当も狙うならこの2本を買いなさい　より一部引用


P285で紹介している4銘柄が、2022年10月に世界のETF市場で資金流入しているTOP4と全く同一だったのです。
（以下　別ページに移動します））
2022年10月に世界の投資家が購入したETFは？　答えは

元メガバンク・外資系プライベートバンカーが教えるお金を増やすならこの1本から始めなさい　増刷され好評発売中！

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