なぜ中立なアドバイザーに資産運用教わらないの？元本確保型やファンドラップで後悔する前に

安東隆司

2022年10月8日

2022年10月20日

仕組み債販売を取りやめる金融機関が続出しています。
高く見える利率に惹かれて、リスクを理解しないまま投資してしまい退職金を1000万円単位で溶かしてしまったケースも。

元本確保型やファンドラップも実は要注意です。
支払っている運用コストよりも、得られるリターンが少ない場合もあるのです。

では、なぜこのような投資家に不利な商品による被害が絶えないのでしょうか？

相談している人のほとんどが
「販売者」だからです。

「中立なアドバイザー」と名乗っていても、商品販売をしていれば、販売成績につながるものを勧めるのは当たり前なのです。

相談しても、最も有利なモノを勧めてくれているわけではないのです。

相談している人のお勧め商品はコスト高では？

資産運用のプロの世界で、一般的な投資信託は使いません。
ETFや株式、債券などを使いますが、一般的な投資信託はツールで用いないのが普通です。理由は

プロは低コストのツールを使う

からです。

某有名金融機関が選ぶ商品はコスト高ばかり

一方、金融機関から勧められて、某有名金融機関がファンドをセレクトする、といったヒット商品があります。
しかし投資対象はコスト高のファンドばかりのケースがあります。
有名金融機関は、高い運用コストファンドの販売で、運用コストで儲かるのです。
顧客の投資の成功よりも、自分たちの収益を優先すると考えるほうが無難です。

販売者に、いくら聞いても最良のモノは教えてくれない

有名企業、世界的企業であっても、相談している人が販売者では、自社取り扱いで収益が得られるモノを勧めます。
また証券会社の宣伝するセミナーで、その証券会社の販売を担っているIFAのセミナーの場合もあります。
「金融商品仲介業」であるIFAは販売者ビジネス
です。中立なアドバイザーとはいえないのが実情なのです。

販売者に相談しても、
投資家に最良のモノは教えてくれない

のです。

そこで販売をしない、専業のアドバイザーならば、
顧客にとって本当に有利なモノを勧めてくれる可能性があるのです。

大事な資産運用、無料セミナーで大金を失わないで！

世の中には無料のセミナーがたくさんあります。
でも　ただより高いものはないのです。
無料セミナーに参加して、結果的に販売者の口車に乗ってっしまうケースもあるのです。
信頼できる情報を得るためには、有料の場合もあるのではないでしょうか？

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