◆民事信託の活用を考える-５　(具体例③）◆～孫に「今」お金を渡したくないが・・～

2018年6月4日

テーマ：家族信託®（民事信託）の活用

コラムカテゴリ：法律関連

おはようございます！
司法書士＆行政書士　大人片づけインストラクター　山口里美です。

週末は、久しぶりにボクササイズレッスン、連日頑張りました！

民事信託の活用を考える　５

不定期連載の、民事信託の活用　第５回目です。
今回も、具体例を挙げてお話します。

ご相談③　孫に財産を「今」渡すのは嫌だが・・・

Ｃさん/８０代/男性
金融資産を３０００万円保有・１７歳（未成年）のお孫さんあり

私が亡くなったあと、可愛い孫のために定期的に経済支援をしてやりたいと思います。
しかし、今、全額を渡すとすぐに、全部を使い切ってしまいそうで心配です。
遺言でも同じことになると思います。
信託銀行に相談したら、見積額が凄すぎて諦めようかと思っています。
これを叶える方法はありますでしょうか？

解決法　愛する孫に、必要な時に財産を移転するにも民事信託を

Ｃさんは、お孫さんをとても愛されております。

Ｃさんの懸念の通り、遺言でお孫さんに財産を残すと、
Ｃさんが亡くなった後すぐに、お孫さんが財産を浪費してしまう可能性があります。
Ｃさんがいきなり認知症等を発症してしまうと、そもそも願いも、叶わなくなります。

そこで、対策として、
①ＣさんとＣさんの息子さんで、信託契約を締結します。
　委託者がＣさん、受託者が息子さん、受益者がお孫さんとします。

②信託契約の内容として、
　お孫さんの高校卒業時に５００万円、大学卒業時に５００万円、
　そして、結婚の際に１５００万円の金額を、給付する内容としておきます。
　こうすれば、Ｃさん亡き後も、お孫さんの人生のイベント時に、
　Ｃさんの金融資産を譲渡することが可能となります。
　贈与税は、金銭を交付した翌年に課税となります。

この解決策のポイント

お孫さんは可愛いけれど、いきなり多額の財産を贈与すると
直ぐに散財してしまうのでは・・意外に、ご相談の多いお話です。
このような場合にも、民事信託を活用して契約書を作っておくと
万が一、Ｃさんが認知症となった後でも、速やかにお孫さんへの贈与を遂行できますし、
人生のタイミングに合わせた金銭の移動が可能となります。

ご参考になりましたら幸いです。

皆様も、よき月曜日をお過ごしくださいませ。

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