ライフプランと資産運用の勉強会を開催します
『どんな相談ができるの？』とご質問いただくことが多くあるのでこちらにまとめました。
全部読むとかなり長いので目次から知りたいところをご覧ください。
◆目次
Ⅰ）個人のお客様に対して
①ライフプラン作成と問題点の抽出、改善のご提案
②保険のご相談
③資産運用のご相談
④不動産購入のご相談
⑤相続に関するご相談
Ⅱ）法人のお客様に対して
①社員さま向けセミナー
②顧客向けセミナー・相談会
③福利厚生としての企業型確定拠出年金導入のご相談
④法人保険のご相談
Ⅲ）相談料について
①個人のご相談
②セミナー講師
③その他請求することがある費用
Ⅳ）営業エリアについて
Ⅴ）ご相談にあたって
①初回無料面談
②1回の相談時間の目安
③営業時間
④お問い合わせ・ご予約について
◆Ⅰ）個人のお客様に対して
Ⅰ）①ライフプラン作成と問題点の抽出、改善のご提案
直近の収支が不安というご相談から家計簿チェックや必要な貯蓄額を算出したり、
将来のライフイベント(住宅・教育・老後など)を問題なくこなせる収支になっているかのシミュレーションなど
今のお金の使い方自体の不安の解消をお手伝いします。
家計のチェックなどのピンポイントの内容から、将来を見据えた現在の立ち位置確認と改善など長期のサポートまで
ご要望に応じたサービスをご提供します。
Ⅰ）②保険のご相談
保険加入のご相談から現在加入中の保険の見直しまで、ご相談いただけます。
基本スタンスとしては「保険は必要最小限、できるだけ何にでも対応できる現金で備える」です。
受け取りやすい保険ではなく困ったときにはしっかり助けてくれる保険のご提案をします。
ご相談のみも可能ですし一部の保険については代理店として募集行為も行っております。
(FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社の社員として募集行為を行います)
あくまで保険募集をメインとするのではなく、ご相談者の手間の削減のための対応です。
ご提案した資料をお持ちになって別の代理店などから加入をされても問題ありません。
Ⅰ）③資産運用のご相談
貯蓄だけでない資産保有手段のご提案を行っています。
状況のヒアリングを行い、最適な資産保有の配分の検討をFPとして、
実際の金融商品のご提案をIFA(金融商品仲介業者)として行います。
投資に興味があるけどどのくらいの金額で、何から始めれば良いか分からない、といったご相談に
一番お答えできることが多くあります。
証券口座の開設・実際に投資をするまでの手順のフォローも行います。
あくまで、資産保有・保全の最適な方法としての投資をご案内ですので
投機性の高いFXや運用を本業とできる程の収益獲得を目指すアドバイスはできません。
NISAやiDeCoなどの制度についての情報提供や会社の退職金制度(企業DC)での商品選択方法の
のアドバイスも行っています。
Ⅰ）④不動産購入のご相談
収入や貯蓄に対して不動産の購入予定額が適正かの客観的なアドバイスや
住宅ローンの組み方・借り換え、返済プランのアドバイスを行います。
不動産単独のご相談も可能ですが多くがライフプランを含めた総合的な検討をします。
住宅ローンについては、いくつかの金融機関で手続きの代行やご紹介が可能です。
(販売や取次が目的ではなく、あくまでも最適となってご要望の場合のみです)
Ⅰ）⑤相続に関するご相談
相続の発生前の対策や注意点のアドバイスから、
発生後の対応のアドバイスまでご相談いただけます。
必要な手続きなどについては司法書士など専門家へのご紹介を行いますが
先ずはどんなことをすれば良いか、見当がつかないという場合のサポートが可能です。
相続はできるだけ争うことなく行いたいものです。
事前の準備で防げる争いが多くあります。
介護状態になるとできなくなる手続きもあります。
まだまだ早い、と思ううちから準備を始めましょう。
具体的には遺言書作成のサポート、信託についてのアドバイス、財産分与のアドバイスなどです。
◆Ⅱ）法人のお客様に対して
Ⅱ）①社員さま向けセミナー
福利厚生の一環として、以下のセミナーを行った経験があります。
・全年齢向けライフプランセミナー
ライフイベントとリスク管理、資産運用について
・新卒・20代向けライフプランセミナー
今後発生するライフイベントとそれにかかる金額から必要貯蓄を算出したり
税・社会保険の仕組みを理解して給与明細や源泉徴収票などの意味を読み取る
・50代向けライフプランセミナー
退職に向けた資金準備を考える内容
・DCセミナー(導入・継続)
法人で導入している確定拠出年金(DC)の制度説明や運用について
この他でもご要望に応じて内容を設定可能です。
Ⅱ）②顧客向けセミナー・相談会
お金についてのセミナーと自社の商材を組み合わせてのセミナーでの講師対応を行います。
ただし、FPの立場特定の商品販売を後押しする内容はお引き受けできません。
あくまで事前に知っておいた方が良い知識や情報の提供を行います。
セミナーと同様に顧客向けの相談に対応することも可能です。
過去行った内容としては
・ハウスメーカー様からの依頼で住宅ローンに関するセミナー
金利タイプの違いや借り入れの注意点、ライフプラン上で考えるべきこと、など
・金融機関様からの依頼でライフプランと資産運用の初級編
NISAやiDeCoなど優遇のある運用手法の選び方や違いをライフプランを踏まえて説明
Ⅱ）③福利厚生としての企業型確定拠出年金導入のご相談
企業で確定拠出年金を導入のサポートを行います。
加入によるメリットや費用などの試算、導入時や継続的な研修など継続的なサポートも可能です。
Ⅱ）④法人保険のご相談
保険代理店の立場で法人保険の取り扱いを行っています。
(FPアソシエイツ&ファイナンシャルサービシズ株式会社の社員として募集行為を行います)
◆Ⅲ）相談料について
Ⅲ）①個人のご相談
ご相談は3つのパターンがあります。
上からサポートの度合いが深いのでしっかり考えたい方にはお勧めです。
・ライフプランシミュレーション作成と実行支援(半年間)
単身の方：3万円(＋税)、ご夫婦世帯：5万円(＋税)
・個別カテゴリのパッケージ
(初めての資産運用、iDeCo導入、住宅ローン、不動産活用)
3万円(＋税)
・時間当たりのご相談
(事前準備無しで時間の中でご相談いただいた内容に対応)
8,000円/時間(＋税) 最短1時間～30分刻み
Ⅲ）②セミナー講師
セミナーは以下の2パターンが基本です。
・既にあるコンテンツを利用、データはお渡しなし
5万円(＋税)～
・専用にセミナー内容を作成、データお渡し
7万円(＋税)～
Ⅲ）③その他請求することがある費用
相談場所などに応じて交通費と施設利用に関する費用の請求が発生することがあります。
(施設利用：個別面談スペース、喫茶店の場合飲食代、など)
◆Ⅳ）営業エリアについて
以下を基本の営業エリアとしており、このエリア内でのご相談は交通費は頂きません。
・長野県東信地域(佐久市、軽井沢町、御代田町、小諸市、東御市、上田市)
・東京都の山手線内
こちらのエリア外でのご相談の場合は
・エリア外分の交通費(車の場合は20円/km、電車の場合は実費)
・有料道路、タクシー利用の実費
を請求します。
◆Ⅴ）ご相談にあたって
Ⅴ）①初回無料面談
初めてのご相談の場合、初回無料面談をご利用いただいています。
45分のご相談時間と前後にこちらからのご案内を合わせて1時間となります。
FP相談がどういったものか実際に体験していただくこと、を目的としています。
ご相談に対してお役に立てるのか、プライベートな情報を伝られる信用に当たるかをご判断ください。
面談終了後にご相談内容に対してこちらから有料プランの提示を行いますが、
利用するかのご判断は持ち帰ってゆっくりご判断いただくようにしております。
Ⅴ）②1回の相談時間の目安
有料相談では、基本的に1.5～2時間お時間を頂きます。
今日は1時間で、など短くすることは可能ですが最長は2時間とさせていただきます。
2時間では足りない場合には再度日程調整とさせてください。
Ⅴ）③営業時間
平日は10時～19時相談開始を営業時間としています。
土日祝日は込み合うため、10時・13時・16時開始を基本としていますが30分の前後は可能です。
こちらの開始時間からご予約ください。
Ⅴ）④お問い合わせ・ご予約について
お問い合わせやご予約などは担当FPの連絡先へ直接ご連絡いただくか、
メールや電話でお問い合わせください。
(電話はつながらない場合があり、折り返しはしておりませんのでメールの方がスムーズです)
