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長島武

ファイナンシャル・プランナー

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専門家

長島武（ファイナンシャル・プランナー）

長島FP事務所

プロフィール

イデコの掛け金拠出期間延長と掛金上限拡大となれば！

イデコの掛け金拠出5年延長と上限の拡大が、仮に決まれば、どのような事になるのでしょうか。まず、退職金の受取方にも関係してきます。退職金を受け取る時は、退職所得控除として税制面ですごく優遇されていま...

2024-04-14 確定拠出年金

2024年財政検証　2025年年金大改革

少子高齢化の問題で遂に私達の身の回りに影響がでてきそうですね。物価や賃金の上昇を受けた2024年度の公的年金額は、前年比+2.7%になっていますね。バブル期以来の32年ぶりの伸びです。満額もらえる人（国民年...

2024-04-13

マイナス金利解除後の資産運用の一つ

日本もマイナス金利を解除しましたね。円高にぶれず、円安になっています。新聞の記事にも載っていますが、21日から付利金利（日銀が払う利息）0.1%になっていますね。今後も頻繁に使われると思う言葉の意味を...

2024-03-23

債券ポートフォリオのリスクリターン分析

GPIFの資料からです。過去25年ですね。この中で相関係数がマイナスの日本債券を中心に債券だけのポートフォリオの検証をしていきます。シャープレシオについて説明しておきます。リスクを取って運用した結果、...

2024-03-15

2024年3月10日　円ドルを深堀してみる

ドル円の日足、週足、月足です。日足のチャートを見てみます。3月8日は米国雇用統計（2月）の発表があり、ドル円がブレていますね。標準偏差＝ボリンジャ―バンド1年をみても－3シグマを割り込んでいます。...

2024-03-10

投資の基本を深堀、リスク.リターン相関係数

リスク.リターンは期間によって違います。1年、3年、5年、10年というように、資料を作成した会社の意図がわかりますね。「シャープレシオ」一つとっても過去3年で見ると1を超えると優秀な投資信託と判断するの...

2024-03-02

1口あたりのNAV価格から見る深堀り　REIT

熊本未来ファンドの2023年1月16日現在（1年前）ですが、組み入れ10位銘柄に日本ビルファンド投資法人(8951）が入っています。熊本では、NBF熊本ビルを所有していますね。REIT比較した一覧を見て下さい。NAV...

2024-02-25 投資

ポートフォリオのリスクとリターン

あるA投資信託の分析グラフですね。右上の縦軸と横軸を見て下さい。ベンチマークの②国際株式より、A投資信託の方が、リスクは小さく、リターンは大きいですね。確かにその通りですね。右下のグラフを見て下さい...

2024-02-24

信用評価損率

2024年2月16日時点でマイナス5.57%です。これは何を意味しているのでしょうか。上のグラフをみてみると最近では、青色の線、評価損率のマイナスが縮小してきています。この指数は、信用取引をしている方の評価...

2024-02-23

2024　深堀り　確定拠出年金5：フローチャート

上のは、2023年日本証券業協会が発行している「資産運用と証券投資」から抜粋している資料です。凄く見やすく参考にして見て下さい。会社員⇨会社員企業型DC（企業型確定拠出年金）を取り入れている企業なら転...

2024-02-18 確定拠出年金

2024年　深堀り　確定拠出年金（個人型）4　

私も証券会社出身ですが、若い時には保険も販売していました。ガン保険、経営者保険、100歳定期保険、逓増定期保険、終身保険いろいろありました。その中に個人年金保険もありました。確定拠出年金との比較を所得...

2024-02-18 確定拠出年金

2024年　投資の参考に16：アセットアロケーション日米編

アセットアロケーションは資産配分の比率といいますね。その比率で運用成績の9割が決まると言われているのです。毎日、一喜一憂する必要はないと思いますが、自分自身の考えを整理だけでもしていた方がいいと思い...

2024-02-15

2024年　投資の参考に15：アセットアロケーション日本編

2月9日に日経主催の半導体シンポジウムをZOOMで聞けました。全部を聞いていたわけではないですが、私が聞いていたときには、半導体は、携帯やパソコンだけではなく、自動車に大量の半導体が使われていると。今や...

2024-02-14

2024年　投資の参考に14:アセットアロケーション米国編

アセットアロケーション　よく聞く言葉ですね。企業型DC（確定拠出年金）でもイデコ（個人型確定拠出年金）でもNISAで運用している投資信託でも、1年に1回は見直し、確認をしたほうがいいと言われていますね。...

2024-02-12

2024年　深堀り　確定拠出年金（個人型）3

個人型確定拠出年金（イデコ）を老齢給付金として60歳から受け取るためには、通算加入者等期間が10年以上ないといけませんね。請求時の年齢　　　　受給資格を満たす通算加入者等期間60歳以上61歳未満　　　 10...

2024-02-09 確定拠出年金

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債券ポートフォリオのリスクリターン分析

2024年3月10日 円ドルを深堀してみる

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