生命保険を見直しする際に注意するポイント
「そろそろ保険、見直したほうがいいのかな…」そう思いながらも、日々の忙しさに流されて数年…という方、実はとても多いです。
私のところに相談に来られる方の中にも、「結婚したときに入ったまま、10年以上見直してない」 「子どもが生まれたのに、独身時代のままの保険」といったケースが少なくありません。
そして皆さん、口を揃えてこう言います。「もっと早く相談しておけばよかった」と。
保険は“人生の変化”に合わせて整えるもの。
保険は一度入れば終わり、というものではありません。結婚、出産、住宅購入、子どもの進学、退職…人生のイベントが変われば、必要な保障も変わります。
たとえば、お子さんが生まれたタイミングでは「もしもの時の保障」は増やす必要がありますし、逆に、住宅ローンが完済していれば、過剰な保障を減らすことで保険料を節約できることもあります。
保険の見直し＝ムダを省いて、安心を整えること
保険の見直し＝営業されそう…と思う方もいらっしゃるかもしれません。でも本来、見直しの目的は、「今の自分に合ってるか？」を確認すること。不要な保険は減らして、本当に必要な保障に絞る。これが保険の“最適化”です。
相談いただいた方からは、「ムダが見えてスッキリした」「漠然とした不安が安心に変わった」という感想もよくいただきます。
まずは“確認”からで大丈夫です
「見直し」と聞くと大げさに感じるかもしれませんが、今の保障が現状に合ってるか、“確認”するだけでも大きな価値があります。
私たちは、1人ひとりの人生設計に合わせて、無理のない・分かりやすい見直しをお手伝いしています。
「ちょっと聞いてみようかな」その一歩が、きっと安心につながりますよ。
ちなみに私自身も…
実は私も、15年前に加入した医療保険とがん保険を今も継続していますが、最近新たに、”ある保険”に追加加入しました。
そういったリアルな話や、私自身の保険の選び方も、相談の中では包み隠さずお伝えしています。気になることがあれば、どうぞお気軽にご相談くださいね。
