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渡辺博士

顧客の良き理解者となるファイナンシャルプランナー

渡辺博士(わたなべひろし)

ワタナベマネークリニック

渡辺博士プロのコラム一覧

人生で大きな位置づけでもある結婚をするとき、又は結婚した時に考えるものの一つに生命保険があります。長いこれからの二人の人生をともにしていくときに、『万が一のことがあったら』、『ケガや病気で入院したら』、 『子どもができたら』・・・などなど、様々なリスクやライフプランに備えるべき...

生命保険

2016-11-05

最近、マイナス金利という言葉を使った外貨建ての生命保険の契約をよく目にするようになりました。しかし、これは本当にお得なのでしょうか?私は、外貨は旅行などで現地において利用する可能性があるなら、利用しそうな金額は外貨預金をお勧めし、資産運用として外貨を保有するなら外貨建MMFの...

この度、私が現在所属しております、一般社団法人 神奈川県ファイナンシャル・プランナーズ連合会において「チャリティセミナー」を実施致します。このセミナーは、主にFP資格を保有している方、若しくは士業の資格をお持ちの方が対象です。講師には、主にTVでよく出演されている藤川 太...

 この度、ワタナベマネークリニックは、平成27年10月16日(金)より、株式会社TSUTAYAが展開するTポイントの取扱いを始めました。 Tポイントの会員数は5278万人、提携店舗数は35万店舗、利用者数は30億件を超える日本最大の共通ポイントとなっております。そこにインターネットのYahoo!...

住宅取得者の初期負担軽減のために、良質な住宅の建設を促進し、居住水準の向上および良質な住宅ストックの形成を図るため、新築住宅に係る固定資産税の減額措置の適用期限を2年延長します。①一般の住宅:3年間 税額の1/2減額②中高層住宅:5年間 税額の1/2減額(平成28年3月31日...

 5月21日よりKDDIによって「au WALLETカード」(年会費無料)が始まり、早速使って見ました。 このカードは電子マネーとのふれこみなのですが、実際に手元に届いてからよく見ていると、利用方法は「Master Card」のクレジットカードを利用できる店舗でのみで使えるカードである。でも与信枠...

●当事務所へご相談希望の方はまずはご覧下さい。●★保険のご相談 保険のみのご相談の方は別途報酬は戴きません。 ご希望の保険の内容についてお申し出下さい。複数社からご提案致します。(例:学資保険、医療保険、終身保険、個人年金、変額年金保険、資産運用、節税等)★投資...

2014-03-29

【パルシステム生活協同組合連合会】【センチュリー21】【日建学院】【明治安田生命】【大和証券】【大和青年会議所シニアクラブ】【日本ファイナンシャル・プランナーズ協会】【かながわSG.YAMATO】【SG海老名】【SG東横ネット】他

2014-03-29

・FP3級技能検定徹底攻略問題集【金融ブックス】・今、話題の投資信託とは。 【タウンニュース】・エステートプランニングのすすめ 【近代セールス社】・Allabout Profile・マイベストプロ神奈川 他

2014-03-29

【所属団体】・NPO法人 日本ファイナンシャルプランナーズ協会・一般社団法人 神奈川県ファイナンシャルプランナーズ連合会・一般財団法人 住宅金融普及協会・NPO法人 金融知力普及協会・NPO法人 日本FP普及協議会・日本証券業協会・社団法人 生命保険協会・一般社団法人 日本...

 今回は、祖父母などからの教育資金の贈与の非課税について考えます。 平成25年4月1日から平成27年12月31日までに祖父母などから30歳未満の孫などへの教育資金として贈与した資金のうち、1,500万円までの部分は贈与税が非課税になりました。 これは、子どもではなく孫というところがポイント...

 今回は、保険の見直しをする際に頭に入れておくことについて考えます。 まず、ご自身の加入している生命保険を考えてみて下さい。それは日本の生命保険会社ですか?それとも外資系の生命保険会社ですか?もしも、日本の生命保険会社だったら、見直しの価値があるかもしれません。 それはなぜ...

 まもなく、NISAが始まります。これで又、証券会社が一生懸命に動き出します。以前にもお伝えしましたが、NISAは万能な新しい証券口座だと勘違いしてないでしょうか。もう一度おさらいをしてみたいと思います。 ・NISA口座を作成するメリット 1,口座開設だけで金融機関が現金をキャッシュバ...

生命保険

2013-09-27

 今回は保険で貯蓄について考えます。 保険は「保障」を買うものと思っている方は、意外と多いのではないかと思います。 実は保険というのは、契約によって一定の時期に決められた金額を受け取ることが出来る金融商品だったんです。 例えば、保険料として総額500万円を支払ったとします。...

生命保険

2013-09-20

 家族に万一のことがあったとき、病気やけがでの入院や通院又は手術、さらには老後の生活に備えるための保険や個人年金などを利用している人もいるはず。そんななかで、保険料が家計を圧迫するなどの理由で、保険を解約や見直しをする人もいるのでは・・・。でも、その前に皆さんは「保険」のこと...

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2018-02-07
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