契約形態や労働形態は様々です。
…13項目を自己診断してください。
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■自己診断を行ってください。
○向こう6か月間、資金繰りに瀕することは100％ありませんか？
A．100％ない （ ）
B．わからない （ ）
○現預金月商倍率は1.3倍以上ありますか？
A．1.3倍以上ある （ ）
B．それ以下だ、またはわからない （ ）
※上記の二つが共にAに○が付く社長様、この状態を堅持してく
ださい。どちらか一方にでもB．に○が付く社長様、今すぐ確
認及び対応が必要です。至急ご相談ください。
○金融機関からの融資要請をお断りしていませんか？
A．断っていない （ ）
B．断った （ ）
○運転資金の借り入れ後、13か月以上借り替えを行わずに放置
していませんか？
A．放置していない （ ）
B．放置している （ ）
※上記の二つどちらか一方にでもB．に○が付く社長様、できれ
ばA．で対応してください。
○前回借入れた金融機関借入に対する資金使途違反や報告義務違
反は犯していませんか？
A．絶対犯していない （ ）
B．わからない、または違反している （ ）
○バランスシートの現金や仮払金、役員貸付金は膨らんでいませ
んか？
A．膨らんでいない （ ）
B．わからない、または膨らんでいる （ ）
○子会社への出資金や、貸付金が膨らんでいませんか？
A．膨らんでいない （ ）
B．わからない、または膨らんでいる （ ）
○納得できない理由で、金融機関借入を断られたことはありませ
んか？
A．無い （ ）
B．ある （ ）
○簡易キャッシュフローはプラスですか？
A．プラスだ （ ）
B．わからない、またはマイナスだ （ ）
○実態債務超過に陥っていませんか？
A．債務超過ではない （ ）
B．わからない、または債務超過だ （ ）
※上記の六つのどれか一つでもB．に○が付く社長様、今すぐ確
認及び対応が必要です。至急ご相談ください。
○直近に金融機関借入を行う予定はありますか？
A．予定はない （ ）
B．予定がある （ ）
○直近に金融機関借入を申し入れたが、
A．希望額を借入れできた （ ）
B．断られた （ ）
○大きな投資を控えているが、その投資のシミュレーションは、
A．綿密にシミュレーションを行う予定（ ）
B．勘で判断する予定 （ ）
※上記の三つのどれか一つでもB．に○が付く社長様、今すぐ確
認及び対応が必要です。至急ご相談ください。
■自社の財務状況を金融機関目線も踏まえて理解してください。
・お金の心配をしないために、早め早めに備えませんか。
・資金が必要な時に借入れができる状況を作っておきましょう。
逆に、借り入れができる状況の時に、資金調達を行いましょう。
・自社の決算書の状況を知っておいてください。直すべきは直す
ように経営してください。
■簡易診断を無料で行います。
決算書二期分を持参いただき、当事務所にお越しください。
決算書を拝見しながらお話を聴かせていただきます。
※お電話かメールで、事前にアポイントをお願いします。
・貴社の状況が複雑でない場合は、その場で今後の方向性を助言
いたします。
・状況が複雑な場合は、少しお時間を頂戴しますが、貴社の状況
を分析の上、ご報告いたします。その後の対応についても助言
いたします。
この簡易診断の費用は無料です。
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○当事務所は、『貴社の財務部長代行』を廉価でお引き受けいたします。
○金融機関対応に関するご相談は、当事務所にて承っております。
お気軽にご相談ください。
