財務・金融戦略自己診断！

…13項目を自己診断してください。
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■自己診断を行ってください。

○向こう6か月間、資金繰りに瀕することは100％ありませんか？
A．100％ない　　　　　　　　　 　 （　　　）
B．わからない　　　　　　　　　　　（　　　）

○現預金月商倍率は1.3倍以上ありますか？
A．1.3倍以上ある　　　　　　　　　 （　　　）
B．それ以下だ、またはわからない　　（　　　）

※上記の二つが共にAに○が付く社長様、この状態を堅持してく
　ださい。どちらか一方にでもB．に○が付く社長様、今すぐ確
　認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○金融機関からの融資要請をお断りしていませんか？
A．断っていない　　　　　　　　　　（　　　）
B．断った　　　　　　　　　　　　　（　　　）

○運転資金の借り入れ後、13か月以上借り替えを行わずに放置
　していませんか？
A．放置していない　　　　　　　　　（　　　）
B．放置している　　　　　　　　　　（　　　）

※上記の二つどちらか一方にでもB．に○が付く社長様、できれ
　ばA．で対応してください。

○前回借入れた金融機関借入に対する資金使途違反や報告義務違
　反は犯していませんか？
A．絶対犯していない　　　　　　　　（　　　）
B．わからない、または違反している　（　　　）

○バランスシートの現金や仮払金、役員貸付金は膨らんでいませ
　んか？
A．膨らんでいない　　　　　　　　　（　　　）
B．わからない、または膨らんでいる　（　　　）

○子会社への出資金や、貸付金が膨らんでいませんか？
A．膨らんでいない　　　　　　　　　（　　　）
B．わからない、または膨らんでいる　（　　　）

○納得できない理由で、金融機関借入を断られたことはありませ
　んか？
A．無い　　　　　　　　　　　　　　（　　　）
B．ある　　　　　　　　　　　　　　（　　　）

○簡易キャッシュフローはプラスですか？
A．プラスだ　　　　　　　　　　　　（　　　）
B．わからない、またはマイナスだ　　（　　　）

○実態債務超過に陥っていませんか？
A．債務超過ではない　　　　　　　　（　　　）
B．わからない、または債務超過だ　　（　　　）

※上記の六つのどれか一つでもB．に○が付く社長様、今すぐ確
　認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

○直近に金融機関借入を行う予定はありますか？
A．予定はない　　　　　　　　　　　（　　　）
B．予定がある　　　　　　　　　　　（　　　）

○直近に金融機関借入を申し入れたが、
A．希望額を借入れできた　　　　　　（　　　）
B．断られた　　　　　　　　　　　　（　　　）

○大きな投資を控えているが、その投資のシミュレーションは、
A．綿密にシミュレーションを行う予定（　　　）
B．勘で判断する予定　　　　　　　　（　　　）

※上記の三つのどれか一つでもB．に○が付く社長様、今すぐ確
　認及び対応が必要です。至急ご相談ください。

■自社の財務状況を金融機関目線も踏まえて理解してください。

・お金の心配をしないために、早め早めに備えませんか。
・資金が必要な時に借入れができる状況を作っておきましょう。
　逆に、借り入れができる状況の時に、資金調達を行いましょう。
・自社の決算書の状況を知っておいてください。直すべきは直す
　ように経営してください。

■簡易診断を無料で行います。

決算書二期分を持参いただき、当事務所にお越しください。
決算書を拝見しながらお話を聴かせていただきます。
※お電話かメールで、事前にアポイントをお願いします。
・貴社の状況が複雑でない場合は、その場で今後の方向性を助言
　いたします。
・状況が複雑な場合は、少しお時間を頂戴しますが、貴社の状況
　を分析の上、ご報告いたします。その後の対応についても助言
　いたします。

この簡易診断の費用は無料です。
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○当事務所は、『貴社の財務部長代行』を廉価でお引き受けいたします。

○金融機関対応に関するご相談は、当事務所にて承っております。
お気軽にご相談ください。