保険の見直しだけでなく、コストを下げる、お金をつくる・ふやす工夫を提案（1/3）

保険代理業20年以上の経験を生かし、「お金の専門家」としてアドバイス

　「保険の見直しだけでなく、コストを抑える方法やお金をつくる・ふやす工夫をお伝えするなど、幅広い観点からみなさまの力になります」と語るのは、「Heart　Line」の井浪啓之さん。保険代理業を20年以上営んできた〝お金の専門家〟として、個人・法人を問わず、クライアントに寄り添ったマネープランを手掛けています。

　「何かやりたいことがあっても『資金がないから』とあきらめたり、『お金の問題は知り合いに言いにくい』と一人で抱え込んだりしている人も多いのではないでしょうか。困り事や悩み事があれば、私どものような専門家を頼ってください」

　クライアントの思いに応えるため、丁寧なヒアリングを通じて現状を把握し、課題を分析していく井浪さん。加入している保険商品の保険料や保障内容が適しているかチェックするだけでなく、生活費の中に無駄が生じていないか、家計全体を精査しています。

　「支出を抑え、余力を残していくための情報を提供し、実践してもらいます。一番簡単なのは、携帯電話などの通信料金や電気料金などを下げることです」

　また、収入のふやし方や資産形成についてもアドバイスします。「例えば、インターネットを活用して個人で物を販売するのも一つです。毎月1万円でも2万円でも利益を得ることができれば家計にとって大きいですよね。お金に余裕ができれば、保険や投資など将来の備えにも前向きになれます」。豊富な知識を生かし、クライアントが納得できる提案を目指す。それが強みだと力を込めます。

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