IFAとFPの違いとは？資産運用と家計相談で迷わない選び方　　⑥自分に合ったIFAを選ぶためのポイント

今回は前回に続き、IFAとFPの違いについて解説していきます。
今回は最終回となります。最後に、皆様に合ったIFA選びのポイントをご案内いたします。
前回の記事はこちら

⑥自分に合ったIFAを選ぶためのポイント

「資産運用はIFAに相談したい」と思った場合、次に重要なのはどのIFAを選ぶかです。IFAは事業者ごと・担当者ごとに提案スタイルや得意分野がさまざまなので、信頼できる相手を見極めるポイントを押さえておく必要があります。

実績や資格・登録状況をチェックする

まず基本的な確認事項として、候補のIFA(法人またはアドバイザー個人)の実績や保有資格、正式な登録状況を確認しましょう。IFA業者は金融商品仲介業者として金融庁に登録を受けているかどうかが信頼性の前提となります。「○○財務局長(金仲)第○○号」といった登録番号をウェブサイト等に明記しているか確認してください。

担当者個人についても、外務員資格(一種外務員など)を保有しているかどうかは最低限確認すべき点です。IFAとして活動するには外務員資格が必須であるため、多くのIFAは生命保険募集人の資格も持っています。加えてファイナンシャルプランナー系の資格を併せ持つ方も多くいます。

実績面では、そのIFAがこれまでどの程度の顧客を担当してきたか、業界経験年数はどのくらいか、得意としている分野は何かといった点を確認しましょう。自分の悩みとIFAの強みが一致すれば、有益なアドバイスをもらえる可能性が高くなります。

提案方針やサポート体制を確認する

次に、そのIFAの提案スタンスやサポート体制を確認します。信頼できるIFAは、顧客の目標や意向を丁寧にヒアリングし、ゴールベースでプランを提案する姿勢を持っています。初回相談時に「○○さんの将来の夢は何ですか?」「家計全体で見たときの課題は何でしょう?」といった質問をしてじっくりヒアリングしてくれるIFAなら、顧客本位の提案をしてくれる可能性が高いでしょう。

アフターサポート体制も重要なポイントです。契約後の定期フォローの有無や連絡体制を確認してください。信頼できるIFAであれば、定期的なポートフォリオの見直しやマーケット情報の提供、面談の機会を設けてくれるでしょう。担当者に転勤がなく長期サポートしてもらえるかどうかも確認すると安心です。

また、情報開示がしっかりしているかどうかも信頼性の判断材料になります。ウェブサイトやSNSで顧客向けに有益な資産運用コラムを発信していたり、提案事例を公開していたりするIFAは、自社のサービス内容や考え方を隠さずに示していると考えられます。

最後に

もし、ご自身の資産運用について「何から始めればいいか分からない」「現在のポートフォリオが最適かプロに見てほしい」とお悩みであれば、ぜひバリューアドバイザーズへご相談ください。

バリューアドバイザーズは、特定の金融機関に属さない独立系IFAとして、お客様の目標やライフプランに寄り添った中立で最適な資産運用をご提案しています。

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