コラム
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契約資産額×報酬率のフィーベース型でも注意が必要な場合とは
世界的潮流のフィーベースでは顧客の資産運用成功という同じ方向を向きやすいと言えます。そしてファンドラップは、残高に対して信託報酬を受け取る、フィーベース型です。しかし、ファンドラップの全てが顧客...
2021-09-08 所長解説のおカネ学♫
運用成功時だけ報酬をもらう「成果報酬」スタイルは顧客本位か？ 注意すべき点は？
「運用成功時だけ報酬をいただきます」成功しなかったら、報酬を支払わなくてよいと聞くと、運用側に自信があるような印象を受けるでしょう。この方式は顧客本位なのでしょうか？ 成功した時だけ報酬が発生す...
2021-09-07 所長解説のおカネ学♫
金融庁「金融業者リスト」公表 顧客に寄り添うハイレベルなサービス提供者は？
金融庁が「顧客本位の業務運営に関する原則」等に基づく取組方針を公表した「金融事業者リスト」 441者を2021年9月3日に公表しました。（社でなく者という表記です）RIA JAPAN おカネ学（株）も投資助言・代理...
2021-09-06 お知らせ
確定拠出年金、スイッチングをする時の注意点と長期運用で知っておきたい下落に備える心構え 20代若手社員が資産運用始めてみた
皆さま、こんにちは。RIA JAPAN おカネ学株式会社 20代若手社員です。老後の生活なんて20代の自分にとってはずっと先の話だし……という考えを持っていましたが、弊社でも企業型確定拠出年金が導入され、遂に...
2021-09-03 若手社員 資産運用始めてみた
テーパリングで注意！3倍レバレッジ型のリスク 3割下がって3割上がると100が…に、大損の構造
アメリカの連邦準備理事会(FRB)がテーパリング(量的金融緩和の縮小)の開始を予定しています。それに伴い、波乱の火種が膨らんでいると日経で報じられました。 「レバレッジ型は長期間保有するとパフォーマン...
2021-09-02 所長解説のおカネ学♫
世界ETF残高、9.21兆ドル、日本円換算 1,008兆円に。低コスト・高い流動性・透明性の高さで拡大継続中
世界的ETF調査会社のETFGIが2021年8月31日に発表したデータによると、世界のETF規模は過去最高記録を更新し、 9.21兆ドル に達しました。9.21兆ドルを日本円にすると 1,008兆円 になります。ETNなどを含...
2021-08-31 所長解説のおカネ学♫
RIAとは？公認された投資アドバイザーが米国では中核に
RIA(投資助言業)とは RIAとは、公認投資助言者・登録投資顧問業者とも言われ、お客様との間で締結した投資顧問（助言）契約に基づいて、有価証券の価値等又は金融商品の価値等の分析に基づく投資判断について、...
2021-08-29 所長解説のおカネ学♫
国内ETF市場はどうなっている？ 東証ETF、2021年7月の売買で80％を占める資産クラスは？
ETF（上場投資信託）が世界中で拡大しています。今回は国内のETF市場について採り上げてみます。 プロが使うツールはETFへ 日本で約70％の金融機関がETFを使っている事実があります。※2020年日本の ETF 市場...
2021-08-27 所長解説のおカネ学♫
日本は家計の15.7%がリスク資産に、アメリカでは何％？ 2021年8月20日 日銀公表データより考察
シニアが保有する金融資産を見てみると、日本は20年間でほとんど変化がありません。しかし、アメリカでは 2.9倍以上 に増えています。この理由の一つに、投資が身近＝「投資はトモダチ」だからであると筆者は...
2021-08-24 所長解説のおカネ学♫
ETFで節約運用 プロだけでなく個人も応用できる！
機関投資家が上場投資信託（ETF）での投資を拡大していることを、日経新聞が報じています。「機関投資家、ETFで節約」2021/8/17 記事中では、 ETFのメリット を ・1つの銘柄で分散投資できる・信託報酬な...
2021-08-19 所長解説のおカネ学♫
規制強化が検討される外貨建て保険 手数料ビジネスでは高いノルマと大量雇用・大量脱落が
金融庁が「外貨建て保険の規制強化」を検討すると報じられています。契約者からは見えにくい解約手数料について規制を強化する内容が見込まれています。 解約時に負担しなければならない「タイムラグ・マージ...
2021-08-18 所長解説のおカネ学♫
相続や贈与で知っておきたいコツとは？ 富裕層が陥る相続・贈与プランの落とし穴②
相続・贈与が発生した時に、専門家に依頼せずに手続きを行い、後悔してしまう事例が多くあります。約6年前に執筆した記事ですが現在でも通用する内容が多くあると判断したため過去再掲します。相続・贈与につ...
2021-08-17 相続・贈与
相続や贈与では過信に注意！ 富裕層が陥る相続・贈与プランの落とし穴①
相続・贈与が発生した時に、専門家を通さずに進行し、後悔してしまう事例は多くあります。しかし、相続・贈与についてはベースとなる知識は変わりません。約6年前に執筆した記事ですが現在でも通用する内容が...
2021-08-16 相続・贈与
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