コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
企業年金の運用成績公開の方向性 現在の問題点は？
「新しい資本主義実現会議」（首相官邸主催）が企業年金の運用の見える化の議論を開始します。米国や英国では、企業年金が監督省庁に提出した「年次報告書」が、ホームページで広く一般に公開されています。一...
2023-10-02 所長解説のおカネ学♫
ふるさと納税、2023/09/30は集中日！早め対応が無難で、金額やりすぎに注意！
2023年のふるさと納税は9月までに検討した方が有利な場合があります。2023年9月30日は駆け込み手続きで、システムに負荷がかかることをサイト運営者が警告しています。なかなか動かないでイライラしたり、完了...
2023-09-30 所長解説のおカネ学♫
まだ大手保険の密談が。独立系保険がコンサルティング営業で信頼を勝ち得た歴史
損害保険の大手4社の密談が明らかになりました。企業向けの保険料を事前に調整していたというものです。適正な利益水準を確保したいという考えなのでしょう。しかし、顧客に対して「不誠実」であることは間違...
2023-09-28 所長解説のおカネ学♫
ふるさと納税、昨年より7割増えている理由は？9月中に手続きするとトクする場合が
2023年のふるさと納税は9月までに検討した方が有利な場合があります。9月中の駆け込み手続きをする人が増えています。 必要寄付額の引き上げで10月から実質値上げになるのを前に、駆け込みの寄付も増えている...
2023-09-27 所長解説のおカネ学♫
ふるさと納税、2023年は9月に検討した方が有利な場合が。知っている人が得をする。
2023年のふるさと納税は9月までに検討した方が有利な場合があります。その理由は何でしょうか？ （1）「5割ルール」の適用厳格化（2）肉やコメの基準明確化 5割ルールの厳格化 「5割ルール」は募集に必...
2023-09-24 所長解説のおカネ学♫
連休後に始める資産運用！ 日米でシニア資産に数千万の差！？ 資産形成を米国投資家に学ぶ理由とは？
連休に時間があったけれど、見た動画情報は信頼できるのか疑問に感じた…。資産運用をどこから始めたら良いのか、わからなかった…という人もいるでしょう。大切な資産で始める資産運用、どう投資するのかを自分で...
2023-09-19 所長解説のおカネ学♫
金融庁公表資料の全事業者平均は 32％の顧客がマイナス。相談相手選びは重要
証券会社の顧客は41％がマイナス。地域銀行の顧客は33％がマイナス。主要行の顧客は29％がマイナス。金融庁公表データ2023年3月時点で、金融機関等の顧客の32％がマイナス運用となっています。取引する金融...
2023-09-16 所長解説のおカネ学♫
2024年NISA対象でも、ダマされてはいけない商品とは？隔月分配型とは？
2024年の新しいNISA制度がスタートします。 「金融庁に認められた、成長投資枠対象の商品です」と、セールスで勧められても、 ダマされてはいけない商品があります 。 毎月分配はダメ、隔月分配ならOK...
2023-09-14 所長解説のおカネ学♫
NECが金融助言会社を買収。今後の課題とは？注目を集めるアドバイザービジネス
NECが会社員の資産形成支援の分野に算入するようです。株式会社Japan Asset Management（JAM）の50.1％の株式を取得し連結子会社としたようです。NECはJAMを通じてIFA事業への参入を目指し、NEC社員のみならず...
2023-09-07 所長解説のおカネ学♫
SBI証券、楽天証券の日本株売買手数料無料実質10月から？ 業界再編が始まる？ 生き残るビジネスモデルは？
SBI証券が9/30から、日本株の売買手数料を無料とします。楽天証券も10月から、追随して日本株の売買手数料を無料化するようです。 インターネット証券大手の楽天証券が10月にも、日本株の売買にかかる手数料を...
2023-08-31 所長解説のおカネ学♫
2023年は9月にふるさと納税を検討した方が有利？ 中国禁輸にふるさと納税を活用しては？
2023年のふるさと納税は9月までに検討した方が有利な場合があります。その理由は何でしょうか？ （1）「5割ルール」の適用厳格化（2）肉やコメの基準明確化 5割ルールの厳格化 「5割ルール」は募集に必...
2023-08-29 所長解説のおカネ学♫
大学ファンド-2.2% GPIF収益率+1.5% 差の理由は？ YouTube動画公開中
資産10兆円規模の「大学ファンド」の2022年度運用実績が発表となりました。収益率は-2.2％（時間加重収益率 以下▼2.2％と表現）。GPIFが同時期リターンで＋1.5％となっています。この差の要因について考察・...
2023-08-25 所長解説のおカネ学♫
GPIF2023 1Qは好調なリターン9.49％、過去5年のリターン推移は？ 何が好調の原因？
GPIFの2023年度1Qの運用リターン結果は、収益率＋9.49％、収益額18兆9834億円でした。出所：GPIF 2023/08/04発表。2023年度1Qは2023/04月～6月末のことです。 GPIFの1年を通した直近5年のリターンは？ GPIFの...
2023-08-07 所長解説のおカネ学♫
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