コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
企業型DC、高止まりの商品ラインナップ見直しが遂に進むか？
金融庁が「企業型DC」の商品ラインナップに遂にメスを入れるようになるかもしれません。 （前略）…新たな施策として企業型確定拠出年金（企業型DC）の運営管理を担う「運営管理機関」のモニタリングに乗り出す...
2024-05-08 所長解説のおカネ学♫
為替160円台から154円台へ。リスク管理で富裕層が過度なレバレッジを使わない理由は？
為替相場にに大きな変動がありました。日本の祝日である2024/04/29、USDJPYは160.24円の34年ぶりの円安水準を付けました。その後、為替は154.40円までの円高に振れました。わずか数時間の間に、5.84円という6...
2024-04-30 所長解説のおカネ学♫
米国銀行2024年初の破綻。リパブリック・ファースト銀行閉鎖へ（速報）
米国のリパブリック・ファースト銀行の経営破綻が発生しました。2024年では米銀の経営破綻は初です。 米連邦預金保険公社（FDIC）は26日、フィラデルフィアを本拠地とするリパブリック・ファースト銀行の閉鎖を...
2024-04-28 所長解説のおカネ学♫
連休から始める資産運用！ 日米でシニア資産に数千万の差が！ 理由の一つ、「資産の置き場」って？
せっかくの連休、時間があるから資産運用を始めよう！という人もいるでしょう。しかし、大切な資産で始める資産運用、どう投資するのかを自分で学び、納得して運用してほしいと思います。 資産形成を米国投資...
2024-04-27 所長解説のおカネ学♫
日本のアクティブ型約8割はインデックスより成績悪い。注意すべき「新設ファンド」の裏側のカラクリ
日本のアクティブファンド（日本株）、1年、3年、5年、10年のいずれの期間でも、 約8割がインデックスより成績が悪い というデータを、販売者やファンド関係者は語りません。2024年4月24日にSPIVA日本スコ...
2024-04-26 所長解説のおカネ学♫
世界的に拡がりを見せるETFは、なぜ日本で注目されにくいのか？ RIAとは？ フィーベースとは？
2024年4月19日の日本経済新聞朝刊にて、世界中の株式投信の残高を調査した結果が報じられています。その内容は (2024年)『3月末時点でパッシブ型の残高は15兆ドル（約2300兆円）と1年間で28%増えた。一方のアク...
2024-04-22 所長解説のおカネ学♫
世界の投資信託の半分以上がインデックス型へ 2010年から14年以上伝えてきたコト
2024年4月19日の日本経済新聞朝刊にて、世界中の株式投信の残高を調査した結果が報じられています。その内容は (2024年)『3月末時点でパッシブ型の残高は15兆ドル（約2300兆円）と1年間で28%増えた。一方のアク...
2024-04-20 所長解説のおカネ学♫
オルカンもインデックス型。世界残高でアクティブ型を上回ったインデックス投資を支えるRIAとは？
日本でブームの「オルカン」はMSCI ACWIに連動するインデックス型投信です。ACWIはAll Coutry World Indexの頭文字で、世界の株式インデックス（指数）です。オールカントリーなので、「オルカン」と業界関係...
2024-04-19 所長解説のおカネ学♫
「破壊的イノベーション」「ハイテクの女王」低迷しているって知ってた？あまり報道されないニュース
流行っている、と聞くと、乗り遅れてはイケナイと考えがちです。一方、セールストークとしては「今、これが人気です」などと言いやすいのでしょう。破壊的イノベーションに投資で「ハイテクの女王」と、もては...
2024-04-17 所長解説のおカネ学♫
実は中身が腐っているレモンを売る者は無くならない。セールストークを鵜呑みにしない
レモンを販売する生産者はそのレモンが実は中身が腐っていることに気付いている。見かけが厚い皮で覆われているレモンは外見から中身の状態はわかりません。このように保有する情報の量に差異がある事象につい...
2024-04-15 所長解説のおカネ学♫
世界ETF本数、10,525本に増加。資産規模は約1,884兆円に。17年で資産規模約21.5倍に拡大
世界的ETF調査会社のETFGIが2024年4月12日に発表したデータによると、 世界のETF資産規模は2024年03月末時点で12兆4450億ドル、約1,884兆円 になりました。そして、 ETFの本数は10,525本でした。 低コスト...
2024-04-13 所長解説のおカネ学♫
金融機関選択に比較可能な指標（KPI)が必要。アドバイザーKPIが公表された理由
取引する金融機関によって、資産運用の成果が大きく違います。 証券会社と取引した顧客の投資信託運用は41％がマイナスだった。投資運用業者と取引した顧客の、投資信託運用は9％がマイナスだった。 データ...
2024-04-10 所長解説のおカネ学♫
お客様をイニシャルで呼ぶ理由、有名人、著名人の情報漏洩対策とは？
政府の個人情報保護委員会がLINEヤフーに「情報管理の改善を求める勧告」を2024/03/28に行いました。情報流出の規模は52万件です。LINEヤフーを巡っては2021/03にも個人情報の管理を巡り問題が起き、総務省が行...
2024-04-08 所長解説のおカネ学♫
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