コラム
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テーマ：所長解説のおカネ学♫
18歳、20歳に贈るトラブル注意！ 知っていれば防げる場合も。知はチカラなり
成人が18歳となり始めての成人の日が2023/01/09です。18歳の人にも20歳の人にも贈りたい言葉があります。「知はチカラなり」18歳や20歳の人以外の人は、もし身近に18歳・20歳の人がいれば、このことを教えて...
2023-01-09 所長解説のおカネ学♫
グローバル株式▼20.04％、先進国▼19.99％、新興国▼20.46％。下落相場に富裕層はどう備える？
2022年は28年ぶりに株式も債券も価格下落した年でした。S&Pグローバルが2023/01/05に発表した2022年の年初来パフォーマンスでは グローバル株式 ▼20.04％先進国株式 ▼19.99％新興国株式 ▼20.46％先進国...
2023-01-06 所長解説のおカネ学♫
中立な投資助言業者が教える金融知識～おカネ学～ YouTubeでの無料公開動画シリーズ
年末年始、1年の区切りに合わせて資産運用を始めようという人もいらっしゃるかもしれません。2022年ではiDeCoの制度改正で加入対象者が広がり、年末にはNISA制度の拡充が発表されました。個人の投資家増加が期...
2022-12-30 所長解説のおカネ学♫
年末にチェック！ 企業年金見直しがなぜ、必要なのか。従業員に訴えられる？
企業型DCプランでは、投資家（従業員）にとって不利になる、高コスト商品が並んでいるケースが多いのです。結果として、成績が悪く、従業員の年金が増えないケースが多いといえるでしょう。また、確定給付年金...
2022-12-23 所長解説のおカネ学♫
日本も事実上の利上げへ 次期総裁への配慮か？
日銀が2022/12/19-20日に開催した金融政策決定会合で、大規模緩和を修正する方針を決めました。2021年3月に0～0.25％程度としてきた長期金利を0.5％に見直しました。既に長期金利は0.5％水準近い水準もありま...
2022-12-21 所長解説のおカネ学♫
従業員想いの企業は年金制度見直しに着手！ YouTubeにて無料動画公開！
企業が企業年金の運用の責任を問われる時代が迫りつつあります。金融機関にお任せで、積極的には関わってこなかった年金制度。企業型DCプランでは、投資家（従業員）にとって不利になる、高コスト商品が並んで...
2022-12-16 所長解説のおカネ学♫
米FRB利上げ0.5％に。2023年末政策金利は5.1％、2024年から利下げか
米国の中央銀行FRBは2022/12/14の会合で0.5％の利上げを決定しました。市場関係者の予想通りとの結果だと思います。 利上げ0.5％、前回0.75％から利上げ幅縮小2023年末の政策金利は5.1％の見込み2023年の利...
2022-12-15 所長解説のおカネ学♫
企業の年金運用責任を考える 従業員想いの企業は年金制度見直しに着手！動画公開！
企業が企業年金の運用の責任を問われる時代が迫りつつあります。金融機関にお任せで、積極的には関わってこなかった年金制度。企業型DCプランでは、投資家（従業員）にとって不利になる、高コスト商品が並んで...
2022-12-10 所長解説のおカネ学♫
職域向け投資信託(ミリオン)ではコスト高の傾向、今後従業員から損害賠償請求を受ける可能性も
金融庁が 企業年金の運用について、企業自身も責任を負う ように初めて法律で義務付ける方針であるということを、2022年12月5日、日本経済新聞が報じました。これまでは、信託銀行などの金融機関に任せる企業...
2022-12-07 所長解説のおカネ学♫
知っておくとトクをする、損益通算、特定口座 年末までに準備を！
知っているとトクをする知識はイロイロあります。 損益通算 最近投資を始めた人は、この機会に理解しておきましょう！投資初心者でない人も、この機会に復習しておきましょう。知らない間に税金納め過ぎ...
2022-12-06 所長解説のおカネ学♫
9万2千社に影響か 企業年金も運用内容で損害賠償請求時代に
企業が企業年金の運用の責任を問われる時代が来るかもしれません。 金融庁は企業年金の運用について企業自身も責任を負うように初めて法律で義務付ける方針だ。これまで信託銀行などの金融機関に任せる企業も多...
2022-12-05 所長解説のおカネ学♫
助言業の要件緩和検討、金融庁 顧客本位タスクフォースを読み解く（2）
2022年11月に金融審議会 市場制度ワーキング・グループ 顧客本位タスクフォースの中間報告（案）が公表されています。顧客本位を検討し情報発信をしていくことは、投資家にとって資産形成を有利にする、光の道...
2022-11-28 所長解説のおカネ学♫
中立なアドバイザーとは何か、金融庁 顧客本位タスクフォースを読み解く（1）
2022年11月に金融審議会 市場制度ワーキング・グループ 顧客本位タスクフォースの中間報告（案）が公表されています。顧客本位を検討し情報発信をしていくことは、投資家にとって資産形成を有利にする、光の道...
2022-11-27 所長解説のおカネ学♫
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