ミレニアム世代向けの投資助言サービスで、次世代の投資家を育成（3/3）

大手証券会社を経て、「真の顧客重視」がかなうサービスを目指す

　株式の仲介などを行う証券業界に憧れ、学生時代から山一證券でアルバイトをしていた土井さん。現在の道へ進むことを強く意識したきっかけは、入社10年目で直面した山一證券の経営破綻と、2008年のリーマンショックだと言います。
　「大きな危機を二度もお客さまと共に味わい、同じ轍（てつ）は踏むまいと挽回を試みる矢先、東日本大震災が起こりました。社会情勢をも切り抜ける方法に思いを巡らすようになりました」

　投資助言業に就くため、勤めていた三菱UFJモルガンスタンレーPB証券で本店への異動を願い出て、プライベートバンク業務や投資助言部署の開設などを手掛けました。
　「当時、投資助言に本格的に取り組んだパイオニアであったと自負しています。資産配分を徹底的に守ることで、お客さまの資産を毎年安定的に増やし、信頼を深めました。」

　ノウハウをもとに、顧客との利益相反が起きない理想の仕組みづくりを追求したいと思うように。
　「どこでも『お客さまに適したプラン』を掲げますが、商品を販売する以上、自社商品や手数料などのしがらみがあり、売買を続けるうちに当初計画した資産配分が崩れることもあります。真に顧客重視の〝助言〟をかなえるため起業を決意しました」

　現在、志を同じくする投資アドバイザーを養成するため、セミナー活動にも力を入れています。
　「今は挑戦の途中ですが、お客さまの大切な資産を守るため、当社のサービスがスタンダードになる世の中を目指しています」

（取材年月：2022年8月）

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