国際資格を持つFPとして、信頼性の高いマネープランを提案する（3/3）

■顧客第一、誰が見ても納得できる金融プランやサービスを提案

CFPとして渋沢さんは、お客様の利益を第一に考えています。
「今は特定の保険の代理店もやっていますが、お客様のお話を伺っていく中で、当社では扱っていない保険のほうがふさわしいと思えば、自分のネットワークを活かして、他社を紹介することもあるんですよ」
渋沢さんの営業エリアは、上田を中心とした東北信地域です。「基本的に、こちらから出向いていってお客様の顔が見えることを大切にしたいと思っています」。昨今は、来店型やインターネット型の保険商品も増えてきましたが、それらとは一線を画した営業スタイルです。

「特に自動車保険の場合、いざというとき、どう対応できるか。コストが安ければいいというお客様もいらっしゃいますけれど…」。実際、渋沢さんがお客様の交通事故の対応をしたとき、あまりの対応の良さに驚いたその事故の相手が、1年後、渋沢さんの顧客になったケースが一例ならずあったそうです。このような自動車保険は個人向けが多いのですが、渋沢さんが担当しているお客様の比率としては、むしろ法人のほうが多いとのこと。「もともと法人営業から始めたので、ノウハウが蓄積されています。今でも、その企業にあったリスク管理を考えながら、経験上、さまざまな保険や金融サービスを提案できるのが強みです」

渋沢さんの提案は、いわゆる売込み型の押しつけ提案ではありません。お客様の顧客満足度を重視し、第三者の誰が見ても納得できるような内容を心がけています。『お客様の利益を最大に活かす』…それが渋沢さんのモットー。CFPとしてのキャリアを重ねながら、もっと日本におけるファイナンシャルプランナーの地位向上を図っていきたい、と最後に将来の夢を熱く語ってくれました。

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