公的年金にプラスαをつくりたい50代半ばの既婚女性

2022年1月7日

テーマ：今日のコンサルティング

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード： FP 無料相談

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。

今日お話するお客様は、55歳の既婚女性です。

普通に貯金するのではなく資産運用を考えるも方法がわからないので、
弊社のマネーセミナーに参加してくださったN様。

限りあるお金を活かして、公的年金にプラスαをつくりたいとご希望。
老後の生活費のご希望額はお客様によって様々ですが、
おおむね25～30万円と、公的年金だけでまかなうのは難しい金額です。
【関連記事】定年退職後の生活費、月25～30万円は欲しい。それって普通？贅沢？

資産運用は、時間をかけてコツコツと取り組んでいくことが成果につながります。
資産運用を続けていこうと思ったら、モチベーションを維持する事と運用を仕組化する事です。

弊社では、「ゴールベース・アプローチ」という資産管理法を採用しています。
ゴールベース・アプローチは、何のために資産運用をするのか、
投資家の目標（ゴール）を金融アドバイザーが共有することによって、
ゴールから逆算した、最適な運用方法を組み入れたマネープランの作成を可能にします。
また、マネープランの実行を金融アドバイザーがサポートするため、
投資家のモチベーションを維持する働きも併せ持っています。
⇒ゴールベース・アプローチについてさらに詳しく
（※弊社サイトに遷移します。）

N様の「公的年金にプラスαをつくりたい」という目標達成に向けて、
趣味などのお話をうかがい、セカンドライフのイメージを膨らませて、
ご自身の運用へのモチベーションを強固にしていただくと共に、
具体的なマネープランを作成し、実行するサポートをさせていただきました。

～マネープランをご実行されてのご感想～
貴重な時間を私達の為に割いてくださり感謝です。
丁寧なアドバイスをいただき、安心して始めることができました。

コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。