コラム
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REITはローリスク？
お客さまにお伝えしたいこと REITは利回りが高く人気があって比較的安全な資産と誤解されているが、株式の同様のリスクがある。 分散投資の対象としては有効だが、株式の一部として利用すべき資産と...
2024-12-18 投資の失敗事例
リバランスの有効性
お客さまにお伝えしたいこと 市場の動きに惑わされずに長期継続保有することが有効であるが、適切なリバランスを行うことでその有効性を更に高めることが期待できる。 リバランスの際は売買コストを...
2024-12-16 資産運用の基本
ファンドマネージャーによる投資判断の視点
お客さまにお伝えしたいこと これまで投資判断で重要だったのは、企業決算の予測に役立つ「早耳情報」であった。 但し、2018年「フェア・ディスクロージャー・ルール」導入で「早耳情報」に頼った投...
2024-12-09 資産運用のポイント
既存インデックスだけで満足していませんか
お客さまにお伝えしたいこと インデックス型ファンドは着実に残高を伸ばしているが、日本の投資信託で利用されているインデックスの種類は僅かでお客さまにとって選択肢が少ない 株式などの運用資産...
2024-12-02 資産運用のポイント
シニア世代の資産取り崩し術
お客さまにお伝えしたいこと 運用資産を取り崩す「資産活用」においてはリターンがどのタイミングで発生するかで意外なリスクが存在する。 「資産活用」では運用する資産を増やしていく「資産形成」...
2024-11-25 シニア世代の運用
SNS型投資詐欺にご用心
お客さまにお伝えしたいこと SNS型投資詐欺はシニア世代（50～60代以上）の被害者が多い 投資詐欺で気を付けるべきポイントはいくつかあるが、勧誘者から独立した第三者であるアドバイザーに相談する...
2024-11-20 投資の失敗事例
シニア世代の資産運用
お客さまにお伝えしたいこと 現役世代とシニア世代では目指すべき資産運用の目的が異なる。 シニア世代の資産運用には上手に資産を利用する視点が不可欠で私たちの様なアドバイザーが役立つ部分が大...
2024-11-18 シニア世代の運用
外貨建一時払保険の問題点は
お客さまにお伝えしたいこと 外貨建一時払保険について、短期での乗り換え販売が横行しているのを金融庁が問題視 乗り換えは、運用期間の短縮化と二重の手数料負担で利回りが悪化するので、経済合理...
2024-11-06 投資の失敗事例
複利と単利について
お客さまにお伝えしたいこと 利回りには「単利」と「複利」があり、資産運用においては「複利」で運用することによる「複利効果」で資産の成長が期待できる 資産運用の目安として「72の法則」「115の...
2024-11-05 資産運用の基本
プロのインタビューを読む
運用現場で培った正しいノウハウを伝える資産運用のプロ