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【注目の専門家マネー部門で第1位獲得】お金持ちが保険ショップに行かない理由

お知らせ

2016年7月2日 / 2018年4月17日更新

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。

今週28日に『無料のライフプランで住宅購入を決めることが危険な理由』というコラムをアップしたところ、思いがけずたくさんの方に読んでいただいたようです。
お読みいただきまして誠にありがとうございました。

2016年6月28日
無料のライフプランで住宅購入を決めることが危険な理由


その続きというわけではありませんが、もう一つファイナンシャルプランナーの本音シリーズのような感じで、昨日専門家プロファイルに『お金持ちが保険ショップに行かない理由』というコラムを書いたところ、今年一番の反響があって驚きました。

おかげさまで専門家プロファイルの注目の専門家ランキング(マネー部門)で初めて第1位になっています。
(2016年7月2日現在)

2016年7月1日専門家プロファイル
お金持ちが保険ショップに行かない理由

専門家プロファイルは全国版ですが、ぜひ福岡の人にも知っておいてもらいたいことなので、こちらでもリンクを掲載させていただきました。




先日ある銀行の資産運用セミナーで講演しましたが、その時に担当者が「今の金利水準で外貨建て保険を勧めるのはお客様のためにはならない。得られる手数料は少なくなるけれど、外貨預金のほうをご案内している」と言われていて、大変素晴らしいなぁと思いました。
皆さんが数字の目標とかありますから、なかなかそれが言える担当者は少ないんですよ。

銀行は知識の少ない担当者がいたりもしますけど、保険ショップと違って外貨預金や投資信託など幅広い選択肢から提案が受けられますし、コンプライアンスもしっかりしています。
(保険業法よりもずっと厳しい金融商品取引法に慣れていることが背景にあります)

そのためどうしても無料相談にこだわる場合でも、その辺の保険ショップに行くくらいなら、銀行に相談に行ったほうがまだいいのに・・・
と常々思っています。

まぁ本当はちゃんとしたファイナンシャルプランナーをアドバイザーに持ってもらうのが一番いいんですけどね。
大抵は数千円~1万円程度(1回あたり)の相談料で何倍・何十倍もの経済効果が生まれますし、必要のない金融商品を買わされたり騙されたりすることもなくなりますから。

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