お金の不安から解放されるために、「貯蓄から投資へ、資産形成へ」の安心な解決策を提案します（2/3）

投資の「3つの誤解」を知って、お金が育つ投資のシステムを作ろう

　投資と聞くと、「博打・ハイリスク」のようなイメージが浮かぶかもしれませんが、「実は誤解なんですよ」と川端さん。「投資の3つの誤解」について解説してくれました。

　「第一の誤解は『商品の価格が下がったら損をする』ということ。第二の誤解は『投資の成績は商品の成績で決まる』ということ。第三の誤解は『投資は始めるタイミングが大事』だということ。これらが大事な要素になる投資は、たとえばデイトレーダーが行うような「投機」に近い一括投資のことです。初めての投資で手を出すものではないと、僕は考えています」

　では、最初の投資には何がいいのでしょうか。
「投資をする意味は、将来の経済的不安に備え豊かな人生を送るため、だと僕は思っています。国の方針としても、資産形成を国民一人一人が取り組むことを促進しています。ですから、博打要素の大きい投機ではなく、着実にお金を増やしていける投資が重要です。そうした投資を選ぶ上で大切なことは、『長期』、『積立』、『分散』です。僕が提唱する真の投資もまさにこの積立投資なのです。そして、もし投機もしてみたいのであれば『コア』と『サテライト』に分けて考えましょう。投機を置くのは『サテライト』の部分です。『コア』の部分はあくまで真の投資＝積立投資なのです」

　投資信託は日本国内だけでもなんと、6,000種類以上あるとか。その中でも取り扱い商品が豊富で低コストの楽天証券と法人IFAとして提携している川端さんは、顧客のニーズと生き方に寄り添いながら、「お客さまの希望が叶う、確かで安心な商品をご提案しています」と話します。そして、社内で週1回、商品の見直しや検討をしているそうです。「常に最新の情報を得ながら、検証することは重要ですから」と、継続的な研鑽を怠らない姿勢です。

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