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石井順子

金融機関20年の経験からアドバイスするお金のプロ

石井順子(いしいじゅんこ) / ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャル・プランナー 石井順子

コラム

投資信託、何を選んだらいい?インデックスファンドとアクティブファンドとは?

2021年9月12日

コラムカテゴリ:お金・保険

コラムキーワード: ファイナンシャルプランナー 相談ライフプラン 相談

投資信託の選び方は間違えたくない…

最近はつみたて投資で
投資に参加される方が
大変増えています。
つみたてNISAやiDeCoが
登場したおかげです。
今の利息の付かない預貯金では
将来資産形成は
とてもできそうにありません。

賢い方はその辺をきちんと理解して
早くからつみたて投資を開始されます。
つみたて投資は世界中の株で
運用するのがいいですとお伝えしています。
少額でたくさんの会社に投資するから
投資信託で運用します。

投資信託はプロが運用するので
購入手数料や信託報酬など
コストがかかります。
投資信託にはインデックスファンドと
アクティブファンドがあります。
インデックスファンドは株価指数を目標に
それと同じ構成で運用します。
株価指数とは取引所全体あるいは
特定の銘柄群の株価の動きを表すもの。

アクティブファンドは
インデックスよりもいい運用を目指します。
インデックスは指数に倣えばいいので
誰が運用しても同じ。
アクティブは運用のプロがどの銘柄がいいか
リサーチします。
その分コストがかかります。
インデックスのほうがコストが安いので
運用初心者にはインデックスのほうが
向いているとお話しています。

会社の経営状態の良しあしにかかわらず
指数の構成銘柄になっていれば
その会社はインデックスファンドによって
買われているということ。
初心者含めコストを嫌い
世の中はアクティブファンドから
インデックスファンドに運用が
移ってきているようです。

アクティブファンド自体も
成績が良いファンドは少ないようです。
ただインデックスが多くなると
市場の正しい運用は
ゆがむとされいています。
そんなこと言われても、という感じ。
そもそも日本は日銀保有のETFや
つみたてNISAなどインデックスが多いです。

よいアクティブファンドが
選べればいいのですが
過去の運用実績を長期にわたり比較したり
難しいです。
コストも高いし。
私は好きなアクティブファンドをみつけたので
それでずっと運用するつもりです。
少しだけインデックスファンドで
運用もしています。

将来資産形成は長期にわたり
運用が必要です。
失敗しない運用をするため
きちんと基礎知識を身につけたいですね。

新潟のFP石井順子
 お問い合わせは 
 電話 090-1404-7204
 ホームページ  http://fpjun.on.omisenomikata.jp/

お金のこと悩んだら
FP石井順子に聞いてみて!
https://mbp-japan.com/niigata/fpjun/inquiry/personal/

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