得意分野と対応例

ファイナンシャルプランナーは、①ライフプラン②金融③不動産（住宅ローン）④税制⑤保険⑥相続の6つの分野の専門知識を持っています。ただ、全ての分野を完璧にご提案できるわけではありません。各分野でどういった考えで対応し、どういう相談がお受けできるのか、得意度を5段階に分けて...

最も得意としている共にファイナンシャルプランニングはあくまでもこのライフプランありきで考えるべき、と考えています。具体的にはこれからの人生プラン(結婚、住宅購入、子供、退職、老後など)に対して、お金に困るタイミングはないか、をキャッシュフロー表というお金の年表のようなも...

多くの方が資産運用に興味があるもののやったことがない、という状態です。むやみにお金を増やせれば良い、という考えではなく、その方が必要なタイミングで必要な金額を準備できるような資産運用の方法を一緒に考え、実行支援をしていきます。具体的には投資信託を使った少額からの長期積...

賃貸・購入共に物件のご案内は行っておりません。お手伝いできるのは住宅購入のためにどの位の資金を充てても良いか、の試算や住宅ローンの返し方のアドバイス、賃貸でずっと過ごした場合の老後までの資金計画の立案などです。特に住宅購入の際に、ローンの返済プランが返済する期間に...

税理士免許を所持していないため、あくまで一般的な情報提供に留まります。各種税制や制度などを理解し、有効活用するためのご案内を行っております。具体的にはiDeCoやNISA、保険料控除や住宅ローン控除・ふるさと納税など各種控除の制度ご案内と活用のご案内、後述する相続周りの節税のアド...

新規ご加入や見直しのご相談をお受けしております。損害保険・生命保険双方ご相談に対応できますが生命保険が専門です。元々保険会社勤務でしたが、保険は必要最低限に抑えるべきだと思っています。遺族年金や高額療養費制度、傷病手当など公的な保障などを加味し、貯蓄を増やすことを優先...

これからあるであろう相続に対しての準備や節税対策についてのご案内を行っています。また、エンディングノートや遺言作成など『争族』にならないための準備や終活のお手伝いも可能です。成年後見や相続手続きの執行者など、将来的に実務が発生するであろうないようについては現在はお引受...