コラム
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住宅ローンの固定期間選択型とは？特徴や選ぶ際に確認すべきポイントを解説
住宅ローンの金利タイプには「変動金利」「全期間固定金利」「固定期間選択型」があり、どれを選択するかによって毎月の返済額や返済総額が変わります。金利タイプのうち、借入当初の金利や毎月の返済額だけで...
2022-03-02 不動産
相続税の負担が減らせるかも？終身保険の活用法や注意点を解説
保険は保障や貯蓄以外にも税金対策として活用できることがあります。特に終身保険は、相続税の負担を軽減できたり、遺産相続の際に親族間での争いを回避できたりと、さまざまな場面で活用可能です。 そこで...
2022-02-23 贈与・相続
働けなくなったときの強い味方 就業不能保険とは？良い点や注意点を解説！
「自分には守るべき家族がいないから保険にはまだ入らなくていいだろう」 と考えている方も少なからずいます。特に20代や30代などの若い方は、保険が不要だと考えている方も多いです。しかし、あなたが病気...
2022-02-16 保険
自宅不動産を活用した老後資金計画
自宅不動産を活用する事で老後資金を確保出来る方法があります。ポイントは 「今の家に住み続けながら資金確保が出来る」 点です。家を手放したくないけど、老後資金を必要としている方に向いています。し...
2022-02-02 不動産
老後資金2000万円必要という報告書は本当か？
老後資金2000万円必要という報告書は本当か？ 「老後資金が総額で2000万円不足する」と試算を発表した金融庁の金融審議会報告書が色々なところで話題になっています。・金融審議会 市場ワーキング・グルー...
2022-02-02 ライフプランニング
60代の平均貯蓄額はいくら？老後のお金の不安を解消する方法も解説
60代は、一般的に定年退職を迎えて老後生活が始まる年代です。多くの方が給与収入から年金収入へと移行し、世帯収入は低下します。では、60代の方は老後生活に備えていくらほど貯蓄をしているのでしょうか？今...
2021-12-31 ライフプランニング
医療費控除とは？対象となる医療費や申告方法、注意点などを解説！
医療費控除という名前を聞いたことがあっても、実際にどのような制度なのかご存じない方も多いのではないでしょうか。1年間で支払った医療費が一定金額を超えると、医療費控除を受けることで、所得税や住民税...
2021-12-23 税金
50代の平均貯蓄額はいくら？老後資金の準備方法も解説
50代になると、一般的に子育てが落ち着いて退職が近づくため、老後生活を強く意識し始める方は少なくありません。そのため「このままの貯蓄で老後生活は大丈夫なのだろうか」「同世代の人はどれだけ貯蓄をして...
2021-12-13 ライフプランニング
今さら聞けない！源泉徴収と年末調整
「源泉徴収？年末調整？何のことかよく分かっていないし、忙しくて調べる暇もない」 というサラリーマンも多いでしょう。しかし源泉徴収や年末調整を理解していないと、余分な税金を払ってしまっているかも...
2021-12-10 税金
家族信託とは？仕組みやメリット・デメリットをわかりやすく解説
自身が認知症になったときや亡くなってしまったときに備えて「家族信託」を利用し、財産の管理を家族に任せる方が増えてきました。家族信託は、普及が推進されはじめて間もない制度であるため、詳しくご存じで...
2021-12-06 贈与・相続
生活困窮者自立支援制度とは
生活に困っている人を助けるために平成27年4月からスタートしている制度です。各地方自治体に相談窓口が設置されていて、専門の支援員が「無料」で支援を行っています。制度の詳細 → 厚生労働省 生活困窮者...
2021-12-02 ライフプランニング
元号と西暦を変換する方法
ここでは各元号と西暦を変換する方法をご紹介します。 昭和から西暦に変換する方法 昭和から西暦に変換するには 「25を足す」 昭和51年 → S51+25＝1900+76＝1976年昭和元年 → S1+25＝1900+26＝1926年...
2021-11-30 生活の知恵
40代の平均貯蓄額はいくら？貯蓄の必要性についても解説
40代になると、子どもの教育資金だけでなく自分自身や配偶者の老後資金について意識する方が少なくありません。「今の貯蓄額で大丈夫なのだろうか」と漠然とした不安を抱えている方も、多いのではないでしょう...
2021-11-28 ライフプランニング
プロのインタビューを読む
顧客の性格に合わせた提案が得意なファイナンシャルプランナー