銀行から退職金運用の提案、アドバイスが欲しいご夫婦
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。
ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。
このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。
今日お話するお客様は、41歳の独身女性です。
おひとりさまになってしまったときのマネープランを考えたいと、
弊社マネーセミナーのご受講後、個別相談にお越しくださったA様。
周りからはマンションを買うことをすすめられたりもするけれど、
そうなるとおひとりさまで固定されてしまう気がして行動できないことにお悩みです。
そこで、資産形成さえ上手くいっていれば、
マイホームの問題はいつでも解消できること。
そして、良縁があったときに、
お相手もお住まいを購入されている可能性もあるので、
慎重でいいのではないかということを
アドバイスさせていただきました。
その上で、ご自身に合ったマネープランを手にしていただくには、
お金のことを現在を起点に考えるのではなく、
人生のゴール「老後」から逆算して考える視点が
大切なことを伝えさせていただきました。
また、株式投資を始めたいというお話もあったので、
理由を詳しくおうかがいすると、
年間数万円でいいから臨時ボーナスが欲しいとの思いを
お持ちであることが分かったので、
老後の安心だけでなく、今を楽しむこともできる
マネープランを案内させていただきました。
～マネープランをご実行されてのご感想～
この度は、相談に乗ってくださり、契約手続きなどもしていただき、本当にありがとうございました。
安心できる老後の生活が送れるよう、頑張ります。
今後、何か質問や変更がありましたら、頼らせていただければと思います。
A様のロングバージョンのご相談事例は、こちらに掲載しております。
※弊社サイトに移動します。
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