加入中の医療保険が自分に合っているか見てほしい
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。
ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。
このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。
今日お話するお客様は、44歳の既婚女性です。
お子様が成長されるまでは専業主婦をされていて、
お子様が12歳になったのを機に、またお仕事を始められるようになったS様。
お金が貯まるようになったので、通帳の残高が増えることは嬉しく感じるけれど、
そのお金が全く増えないのでどうしようかと考えている時に、
弊社のマネーセミナーを知り、参加してくださいました。
S様にかぎらず増えない貯蓄は、将来の金額が容易にわかるので、
将来への希望が持てないと感じているお客様がたくさんいらっしゃいます。
日々頑張っておられる貯蓄が、
節約を強いられた苦しいものになったり、
やりがいのないものと感じることのないように、
私たちは「お金に働いてもらうこと」のサポートをしています。
【関連記事】資産運用はお金持ちだけのもの？
【関連記事】貯蓄しているのに貯蓄が減る！？
（※弊社サイトに遷移します。）
S様ご自身は、社会保険の手続きをお仕事でされていることから、
年末の保険料控除をフルで使っている人の書類を見て、
イデコを始めようかなと考えていたとのこと。
イデコについては、色々な見解をお持ちの方がいらっしゃいますが、
私自身は、イデコで得られる節税のメリットよりも、投資効果に目を向けていただきたい、
ということをお客様に話をしています。
また、お客様にとって最適な資産形成の方法を見つけていくには、
金融商品の比較から入るのでなく、まず「何のために運用するのか」、
運用のゴールを設定し、ゴールから逆算して金融商品を選択することが求められます。
詳しくは、お金を増やすだけじゃない！夢・目標を叶える資産管理法
（※弊社サイトに遷移します。）
S様にも、将来希望される生活、そして現状をお伺いして共有させていただき、
実際に取り組んでいただく運用をマネープランに落とし込んで、案内させていただきました。
～マネープランをご実行されてのご感想～
始めの第一歩を踏み出せて良かったです。
セミナーに伺う前に抱いていた、漠然とした不安は、備えへの安心感に変わりました。
コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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