投資の必要性を感じてマネーセミナーに参加

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。



今日お話するお客様は、35歳の独身女性です。


職場の年上のご友人が他社のセミナーに参加され、投資を始められたことで、
ご自身も投資の必要性をお感じになり、弊社のマネーセミナーに参加されたN様。


「投資を始めたい」というニーズをお聞きすることは、この1、2年でぐっと増えました。
と同時に、「投資の必要性を感じるものの、何だかよく分からない」というお声も。

弊社のマネーセミナーでは、
世界経済への投資がなぜ必要なのか、どうやって行うのかという話や、
投資信託などの金融商品をうまく活用するための話などをしています。


N様にはまず、「ゴールベース・アプローチ」という資産管理の方法について説明させていただきました。
この方法では、将来の目標（ゴール）をお客様とファイナンシャルアドバイザーとで共有し、
ゴールの実現に向けて資産の置き場所を考えたり、支出をコントロールしていきます。
そのために、セカンドライフの収入の柱となる公的年金額の不足額を明らかにし、
不足を補う貯蓄プランを作成し、案内させていただきました。


～マネープランをご実行されてのご感想～
実家の売却についても相談にのっていただき、ご丁寧にありがとうございます。
頭の中がクリアになりました。
今後とも宜しくお願い致します。


コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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