iDeCo（イデコ）について、ファイナンシャルプランナーの見解が知りたい

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。



今日お話するお客様は、教職員をされている52歳の女性です。


収入が入る期間が残り少ないという不安から、マネープランの必要性を感じられたというI様。
弊社のマネーセミナーにご参加後、個別相談も申し込まれました。


現在は、職場に出入りしている保険会社と、将来のために投資をしなければと思い立って足を運んでからのお付き合いという証券会社にて、金融商品をいくつかご利用中。
今回はまだご利用のないiDeCo（イデコ）についての見解をお尋ねになりたいとのこと。

そこで、「投資の9分法（投資先を9つに分ける）」など投資信託の基本について説明。
イデコはラインナップが少ないといった注意点についても話をさせていただきました。


さらにおすすめの貯蓄法はないかとご質問をいただいたので、
貯蓄は塊で持っていると、金額が大きくても、
取り崩す期間が長いセカンドライフでは大きな不安を感じることを踏まえて、
増やすという要素だけでなく、安心してお金を使えるという面もカバーしたマネープランを案内いたしました。


コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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