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  1. 【オンライン勉強会】『人生を豊かにするためのライフプランと資産運用<資産運用編>』
久保逸郎

ライフプランと資産運用&資産管理のプロ

久保逸郎(くぼいつろう) / ファイナンシャルプランナー

FPオフィス クライアントサイド

コラム

【オンライン勉強会】『人生を豊かにするためのライフプランと資産運用<資産運用編>』

2019年8月6日

テーマ:資産運用&資産管理

コラムカテゴリ:お金・保険

老後のお金の不安解消アドバイザーの久保逸郎です。

8月19日(月)にオンラインで勉強会を行います。

金融審議会の市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」が発表されて以降、ニュースなどで「年金問題」「老後資金2000万円不足」といった形で老後資金のことが取り上げられることが多くなっていることもあり、投資に関心を持つ方が増えているようです。
今回のことをきっかけにNISAやつみたてNISA、iDeCo(個人型確定拠出年金)を始められた方も多いみたいですね。

しかし、足元のマーケット環境はけっして良いとはいえません。NY連銀が算出する12ヵ月後の米国景気後退確率指数は急上昇しており、足元では33%(2019年7月時点)にまで達しています。確率自体は低く見えますが、この確率が過去30%を超えた時点から12ヵ月後に景気後退入りしているケースが多く、米国経済の先行きについては警戒しておく必要があるでしょう。
また、IMF(国際通貨基金)が発表した最新の世界経済成長見通し(2019年7月)では、日本の成長見通しは来年(2020年)は0.4%にまで落ち込む見通しで、当面の株式市場の見通しは芳しいものではありません。

世界経済、とくに先進国の成長率低下によって、知識が乏しいままにただ株式投資を行っているだけでは、これまでのような投資の収益は望みにくい状況になっています。
それに加えて日本やドイツの長期金利がマイナスになるなど、世界的な超低金利の状況になってしまっています。今後5年程度の投資期間で考えれば、世界国債や日本国債からはほとんど収益を見込めない状況にあると思います。

このような難しいマーケット環境で投資を行っていくために最も大切なことは、しっかりと投資の考え方を理解してから、それぞれのライフプランに合わせたお金の置き所を決めて(ポートフォリオの構築)、適切な投資対象に分散投資しながら、長期運用を行っていくことです。また、一度に投資を行わないで、投資タイミングを分ける時間分散も大切になります。
(今回の問題を受けて慌てて銀行や保険ショップなどに相談に行き、高コストの外貨建て保険や変額保険などに加入してしまった方々を見かけますが、鴨がネギを背負ってわざわざ足を運んでしまうようなものですから、きっと残念な結果が待っているのではないでしょうか?)


そこで今回は『人生を豊かにするためのライフプランと資産運用』と題して、人生100年時代のライフプランの考え方と、資産運用の考え方が身に付けるための勉強会を、2回に分けて開催することにしました。
第2回目は<資産運用編>です。
(<ライフプラン編>は7月22日に開催済)

これまでに西日本新聞社主催のライフプランセミナーや、NTTグループなどの大手企業の勉強会等で使ってきた実績のある資料を用いて、わかりやすく解説します。
きっとこれからの人生を豊かに過ごすための気づきが得られると思います。

この勉強会はFPオフィス クライアントサイドのお客様やお取引先の皆様などに向けて、世界経済や投資の知識などの共有することを目的として開催しているものです。

特定の金融商品等を勧めたりすることはありません。
一般の方も参加できますので、気軽にお申込みください。
参加費は無料です。



【オンライン勉強会詳細】
タイトル:『人生を豊かにするためのライフプランと資産運用<資産運用編>』

講師:久保 逸郎(FPオフィス クライアントサイド代表)

2019年8月19日(月) 20:00~21:00

会場:オンライン開催
※パソコン・タブレット・スマートフォンで参加可能。
(但し、インターネットに接続する必要があります)
参加申し込みをいただいた方には、後日メールで使用資料と参加方法をお伝えします。

参加費:無料

定員:10名(先着順・予約制)

主催:FPオフィス クライアントサイド

申込方法:ホームページのお問い合わせフォームから【8月19日勉強会参加希望】とご記入の上、
お申込みください。
http://www.fp-office.com/contact.html

※注意事項
本セミナーはお客様への情報提供と、一般消費者の投資教育を目的としていますので、ファイナンシャルプランナー(FP)・保険営業・金融機関の職員の方などの参加を固くお断りします。
(但し、当事務所のお取引先の方を除きます)

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ライフプランと資産運用&資産管理のことはFPオフィス クライアントサイドへ
http://www.fp-office.com/

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