保険で“安心”のライフプラン提供（3/3）

「第二の人生を豊かに暮らしたい…」。幅広い知識でお客様をアシスト

　宇尾さんは生命保険協会認定の資格「トータルライフコンサルタント（TLC）」を持っています。生命保険セールスではトップクラスの資格です。一般（初級）から、専門（中級）応用（上級）へとレベルアップし、最終の生命保険大学課程で全6科目【①ファイナンシャルプランニング②個人保険商品研究③資産運用設計（金融商品・不動産）④生命保険と税・相続⑤隣接業界の商品と社会保障⑥企業保険商品研究】に合格し、一定の条件を満たした者に与えられます。その他、2級ファイナンシャルプランニング技能士、住宅ローンアドバイザーの資格も取得し、幅広い知識を生かしています。

　「近ごろは、『死亡』『病気・けが』に加えて『長生き』を、3大リスクと呼んでいます。日本は長寿国となりました。長生きをするとお金がかかる、これもリスクの一つと考えなくてはならない時代です」

　65歳以降、公的年金や退職金などで生活費をまかなえるか試算してみると、ほとんどの人が「満足のいく生活は難しい」という結果になります。ならば保険以外に投資信託、定期預金といった金融資産をどれぐらいの割合で組み入れ、運用していけば実現できるのか―。将来のリタイアメントプランを作り相談に応じます。「安心」を提供するのも宇尾さんの大切な仕事です。「“黒子”としてアシストしていけたらうれしい…。何しろ人の役に立てることが楽しいです」と笑顔を絶やしません。

　法人向けのリスクヘッジコンサルティングも行っており、給与体系や保険の見直しなどから財務改善策を提案します。

　靴を集めるのが趣味で、オフィスにもお気に入りを何足かそろえています。「お客様の大切なお金を預かる仕事だから」と身だしなみにも気を配る、おしゃれな宇尾さんでした。

（取材年月:2010年10月）

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