保険の見直しで200万円お金が増えました！

こんにちは、佐藤です。


私は、行政書士として「おひとりさまの遺言・相続」を専門にしています。


でも、それ以外にも専門があります。


ファイナンシャルプランナーとして、保険や資産形成のコンサルを行っています。


先月から行っている「無料キャンペーン」を今月も延長して、「お金の健康診断」を行っています。


その「お金の健康診断」にこんな方がお申込みをされました。


保険の専門家


一般にファイナンシャルプランナーと呼ばれる「保険の専門家」です。


実際に保険の販売経験もある方です。


そんな知識も経験もあるのに・・・


と、思ってしまいますよね？


そこが「保険の難しさ」であると言えます。







簡単に言ってしまうと、こんな感じです。

• 頭では分かっていても動けない
• 本来「客観的」に判断すべきなのに、「主観的」に考えてしまうことで正しい判断ができない

そのため、第三者である私に対して、診断を求めた、ということですね。


保険の販売経験がある「保険の専門家」が、「保険を売らない」ファイナンシャルプランナーに保険相談をする・・・


ちなみに、私は「保険を売らない」ファイナンシャルプランナーです。


専門家でさえ、保険相談が必要になるのですから、そうでない方はより必要と言えそうです。


それで、「お金の健康診断」でどのくらいお金が増えたかというと、


200万円


これは最低金額として、です。


計算をしたところ、1年間の保険料が約20万円でした。


その保険を見直したことにより、10年分の保険料として200万円も節約できたということです。


もし、20、30年と、必要のない保険を続けていくと、400万円、600万円もお金をムダにしてしまうことになります。


毎月、保険料として2万円、3万円・・・と支払っていませんか？


貯蓄保険だからといって、5万円、10万円と支払っていませんか？


皆さんは、人生のうち、1年以上も「保険料を支払うためだけに働く」ことはできますか？


例えば、年収600万円としたら、1年間働いたお金はすべて保険会社に支払うことになります。


実際は税金もあるので、年収600万円では払いきれませんが。


その保険は本当に必要なのか、客観的に判断してお金を有効活用しましょう。


お金の有効活用　＝　時間の有効活用　＝　人生の有効活用


保険を見直して考えることは、結果として、お金、時間の使い方を見直すことにつながり、これからの人生を考えることになります。


保険の見直しによって、その浮いたお金は、来年から始まる新NISAに回して、さらに増やしていきましょう。


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是非この機会に！


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