1年ぶりのマネーセミナーひよこぐみをやります！
先日古巣の三菱東京UFJ銀行で
NISA口座を作りました。
必要なもの、住民票。
今年の1月1日どこにいたか確認するので。
区役所の人はよくわかっていました。
NISAで必要って言えばOKです。
なぜ三菱？
それはね
欲しい投資信託がそこでしか買えないからです。
証券会社で売ってないんです。
規模の小さい地方銀行でも
取り扱っているような気がしましたが
それだったら勝手知ったる三菱で。
来年になったら
投資信託を購入する予定です。
私が選んだのはバランスファンド。
いろんな商品のミックスで
自動的にリバランスしてくれる。
窓口が少ないから
人気はないですが
いい商品だと思っています。
シャープレシオもいい感じ。
リバランスとは
ポートフォリオを組んで
例えば
国内株式50％外国債券50％で
運用して
1年後
国内株式60％外国債券40％に
変化した場合
株を売り債券を買い
元のバランスに戻すこと。
利益確定の売りと
安値で仕入れる行為で
運用がうまくいくのです。
NISAはリバランスがやりずらいのですが
バランスファンドならいいですね。
シャープレシオは
安定して利益を上げているという
投資の指標です。
モーニングスターのサイトで調べられます。
FP石井順子
お問い合わせは
電話 090－1404－7204
ホームページ http://fpjun.on.omisenomikata.jp/
投資をするのなら
損したくありませんよね。
だったら事前の勉強が大切。
祈ってもあなたの利益は
上がりません。
祈るより正しい知識。
投資のこと、わからなければ
FP石井順子に聞いてみて！
