ファイナンシャルプランナーとは

ファイナンシャルプランナーとは？




「家計管理がうまくいかない」「老後の資金が足りるか不安」「資産運用に興味はあるけれど、何から始めればいいかわからない」——お金に関する悩みや疑問を抱える方は多いですよね。

そんなとき頼りになるのが、ファイナンシャルプランナー（FP）です。今回は、現役FPの三浦さんにお話を伺いながら、ファイナンシャルプランナーの仕事や相談するメリットについて深掘りしていきます。FPは何をしてくれるのか？どんな人が相談すべきなのか？ぜひ最後までご覧ください！

今日はファイナンシャルプランナーの三浦さんにお話を伺います。まず、ファイナンシャルプランナーとはどんな仕事をする人なのでしょうか？


こんにちは、よろしくお願いします！

ファイナンシャルプランナー、略してFPは、お金に関するさまざまな相談を受ける専門家です。

たとえば、家計の管理、資産運用、保険の見直し、教育資金の準備、住宅ローン、老後の資金計画、相続対策など、幅広い分野をサポートします。

お金に関する全般的なアドバイスをしてくれるんですね。

具体的にはどんな流れで相談が進むんですか？


最初にお客様のライフプランを伺います。

「将来、家を買いたい」「子どもの教育費を貯めたい」「老後に旅行を楽しみたい」など、目標を聞いたうえで、そのための資金計画を一緒に作ります。

次に、現在の収支や資産状況を整理します。

そして、目標に向けて必要な貯蓄額や資産形成プランを提案します。具体的なアドバイスだけでなく、実行後のフォローアップもしますよ。

相談する際に専門知識がないと難しいのではと思うのですが、その点はどうでしょう？


ご心配なく！

FPの役割は、お客様に分かりやすく説明することです。

専門用語は極力使わず、例え話や図を使ってご説明します。たとえば、資産運用なら「貯金箱にお金を入れる感覚」といったイメージでお伝えしますね。

なるほど、初心者にも安心ですね。ファイナンシャルプランナーに相談するメリットを教えてください。


一番のメリットは「お金の悩みを客観的に整理できる」ことです。私たちは第三者として冷静にアドバイスができます。

また、自分だけでは気づけない選択肢や効率的な方法を提案できる点も大きいですね。

さらに、FPに相談することで「今の生活と将来の目標のバランス」を取りやすくなります。

たとえば、「無理のない貯蓄額」を見つけるお手伝いもします。

三浦さんはどんなきっかけでFPになろうと思ったんですか？


私自身、お金の管理が得意ではなかったんです（笑）。

しかし、この仕事に就いてお金のことを真剣に考えるようになりました。FPの勉強を始め、お金の知識を得る楽しさを知りました。

これを多くの人に伝えたいと思ったのがきっかけです。

最後に、ファイナンシャルプランナーに相談を考えている方にメッセージをお願いします。


お金のことは誰もが不安や疑問を感じるものです。お金がないことは恥ずかしいことではありません！

FPに相談することで意外とスッキリしますし、「自分もできる！」と自信を持てるようになります。

小さなことでも構いませんので、ぜひ気軽に相談してくださいね！