ライフプランニング相談について

2017年12月25日公開 / 2021年2月22日更新

テーマ：ファイナンシャルプランナー宮崎　鶴田

コラムカテゴリ：お金・保険

コラムキーワード：ライフプラン　相談

本日はクリスマスですね、クリスマスが終われば年末年始。
ここから一気に月日が経つのが速く感じてきますので、安全運転・体調管理には充分気をつけて生活してくださいね！
さて本題ですが、コラムテーマにありますように【ライフプランニング相談】について解説いたします。

ライフプランニングについて解説します。

①ヒアリング
・家族構成・年収・生活費・などなど　収入と支出
・将来の計画やどのような生活をしていきたいのか？
・子供の進路・老後の思い描く生活をヒアリング

②現在の加入中の保険診断

ヒアリングした内容を元に、FPがシミュレーション作成に取り掛かります。

ライフプラン・キャッシュフロー表作成になります。

③現状分析とFPによる改善案アドバイス

総合的に判断して、アドバイスを行います。
何故？貯蓄をしないといけないのか？
いつまでにいくらためないといけないのか？
何故？保険に加入する意味があるのか？などなど…
お客様の【？】→【納得】するまで分かりやすくアドバイスします。

何度もFPと打ち合わせし、改善したものを再度ライフプラン表に入れ込み、
最終的な【ライフプラン表】完成になります。

ここまでの打ち合わせには最低３回以上の面談は必須です。
ですので…私は
・本気で将来を考える方
・本気でマイホームを実現したい方
・本気で現状や将来を改善したいと思う方
ヒアリングしてそうでないと判断した場合は面談を断ることも多いのが現状です。
本年も約100世帯の方の相談を実施しました。
多くの方の悩み・【？】はほとんど一緒です…ただ行動した方のみがよりよい方向へ進むと私は思っています。
好きな言葉　→　知るは【財産】　知らぬは【負債】
先ずは、やるやらないではなく、知ることから始めましょう…そうすれば道は開けます。
本年も多くの方との出逢いに【ありがとう】　　来年お逢いする方へ【ありがとう】
皆様がよりよい年でありますように…

第23回　失敗しない家づくり勉強会
http://mbp-japan.com/miyazaki/fp-sumai-hoken/seminar/102/

マイホームのセカンドオピニオン
住まいの窓口　宮崎店
http://www.fp-sumai.jp/sumainomadoguchi/buy/

不動産ショップ　ライブライフ
http://llf.jp/