証券会社で運用している投資信託の分析
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。
ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。
このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。
今日お話するお客様は、45歳の独身女性です。
毎月5万円の預貯金で積立貯蓄をしているN様。
利息の低さから、もうちょっと運用できないものかと考えるようになり、
弊社のマネーセミナーにご参加。個別相談にお申し込みくださいました。
小まめに価格チェックするものは苦手で、ご希望は“預貯金よりちょっと良いもの”。
ご自身的には、ご年収が高くないことと、
貯蓄をスタートしたのが遅く大して貯まらないことから、
「老後はいつか破綻するんじゃないか」と心配な胸の内を打ち明けてくださいました。
あきらめ気味の老後に明るい兆しが見えるお話ができないかと思い、
セカンドライフのご希望額を確認させていただくと、月18万円とのこと。
そこで、毎月のお積立額（5万円）は変更せずに、
お金の置き場所を預貯金から投資信託に変えることで、
公的年金とあわせれば月18万円を確保できるマネープランを案内させていただきました。
N様からは、
漫画や外食、歴史探訪といったN様の趣味を諦めなければならないような節約をすることなく老後の安心が得られること、
持病から心配されていた医療のプランも含まれていることに、
「心配ごとをわずかな会話の中からピックアップしてくれたので、とても感動しました」
と嬉しいお言葉を頂戴いたしました。
～マネープランをご実行されてのご感想～
今までは5万円ずつ貯蓄してもお金が増えないから張り合いがなかった。
一生懸命仕事をしている間もお金が働いてくれるって考えるだけで励みになります。
コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。
