銀行から退職金運用の提案、アドバイスが欲しいご夫婦
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。
ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。
このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。
今日お話するお客様は、32歳の独身女性です。
うまく資産運用ができていないと感じていて、
弊社のマネーセミナーにご参加くださったというM様。
貯金に置いておくのはもったいないということで様々な金融商品をご利用されています。
今行っている資産運用が自分に適しているのかどうか、
セカンドオピニオンを希望され、個別相談もお申し込みに。
現在は月々資産運用にまわせる収入があるけれど、
今後の収入、働き方が変わるかもしれないので、
そのことも視野に入れて資産運用を考えたいとのこと。
まずは、弊社が資産運用のミスマッチを防ぐために採用しているコンサルティング手法、
について説明させていただき、M様の目指される“ゴール”を共有。
同世代の方と比べてワンランク上の生活をしたい。
具体的には住まいの水準は下げたくない、美容と健康にお金をかけたい。
今までお金に困ったことはないので、お金がない生活はイヤ。
といったM様の希望される生活のイメージを共有したうえで、
思い描いた生活を実現するために最適なマネープランを案内させていただきました。
コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。
