保険の見直しと貯蓄の活用方法が知りたい

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。



今日お話するお客様は、50歳の既婚女性。


最寄りの保険ショップで保険見直しをされたものの、気になるところがあって、
適正な内容なのか、セカンドオピニオンを求めてご相談にいらっしゃったT様。


保険見直しのアドバイスとあわせて、
貯蓄をうまく活用できていないことがお悩みとうかがったので、
将来において何に対して不安を感じていらっしゃるか詳しくお話を聞くことに。


老後資金が不安で、現在は賃貸に住んでいるけれど老後を考えたら
マイホームを購入したほうがいいのかなとも、考えていらっしゃることがわかったので、
リタイア後のマネープランにめどが立てば、
家賃のご負担に対する不安を感じることもなくなるのでは？と話をさせていただきました。

また将来的には、人口の減少で、高齢者が賃貸住宅に入居しづらいような状況も
変わるかもしれないとの見解を伝えさせていただき、
「モヤモヤがスッキリしました。次回を楽しみにしています」とのお声を頂戴しました。

そして後日、2000万円の貯蓄を活かして、
老後の希望生活費月額25万円を確保するためのマネープランの具体的な説明をさせていただきました。


コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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