加入中の医療保険が自分に合っているか見てほしい

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。



今日お話するお客様は、子育て世帯の共働き女性です。


現在ご加入中の医療保険が自分にあっているか分からないので見てほしいとご希望。
知人の方から加入され、内容は忘れてしまったとのお話でしたので、
まずは保障内容と、良い点・手薄だと思う点を整理して話をさせていただきました。


その上で、ご加入中の医療保険が合っているかどうかは、
医療保険単体を見るのではなく、マネープラン全体から総合して見て判断する、
「人生を逆算する」というアプローチをとっていることを説明。
老後にかかる必要費用が明らかになることで、かけすぎ・かけなさすぎといった保険の過不足を防ぐことができます。


コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
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