今年で50歳の独身女性「シングルでセカンドライフを考えると不安。」

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの今村浩二です。

ファイナンシャルプランナーって最近聞くようになったけど、
どんな人が相談してるの？
どんなことが相談できるの？
ってよくわからない方も多いと思います。

このコラム『今日のコンサルティング』では、
私が代表を務めるFPオフィス・ユニバーサル財務総研のお客様を毎回お一人ピックアップして、
どんな方がどんなお悩みを相談されたのか、紹介しています。
「私の悩みもファイナンシャルプランナーに相談したらいいんだ！」と気づいていただくきっかけになれば幸いです。



今日お話するお客様は、49歳の独身女性です。


退職後に向けて貯める最後のチャンスかと考えるようになり、
セミナーに参加されたというK様。セミナー後に、
「今年50歳になるので、シングルでセカンドライフを考えると不安なこともあり、
具体的にコントロールできるお金だけでも何とかしたいと思った」とのご感想をいただきました。


貯蓄の多くを預貯金で保有されていることから、以前銀行に投資信託を勧められてご購入も、
含み損を抱えてしまわれることに。
また、最近ご親族を亡くされて、相続の手続きなどで体調を崩されたことから、
さらに何かしなければ、と思われたそう。


現在、外貨建て保険の積立をされているので、
改めてドルの必要性について話をさせていただくと共に、
積立によって月々の支出が窮屈になることもあるなどのご事情も踏まえて、
日々の暮らしに必要なお金を補てんしながら資産の増大を図れるようなマネープランを案内させていただきました。


～マネープランをご実行されてのご感想～
1年経過して初めての分配金?を受け取りました。
貴社の「くまちゃん通信」も欠かさず読ませていただいています。
それほど必死になることなく、かといってまったく忘れることもなく、お金と程よい距離感を保って付き合っていきたいと思います。
今後もよろしくお願いいたします。


コラム『今日のコンサルティング』は、毎日更新を目標に投稿しているため、内容は短めです。
より詳細な内容を知りたい方は、コラム『FP相談事例』も是非ご覧ください。
※弊社サイトに移動します。

K様のロングバージョンのご相談事例は、こちらに掲載しております。
※弊社サイトに移動します。