良き理解者としてお客様の未来を一緒に考えるファイナンシャルプランナー

暮らしを自分らしくする働き方、お金の使い方を提案するプロ

大野雅志

#chapter1

お金にまつわる漠然とした不安に寄り添い丁寧にアドバイス

「貯蓄や住宅ローン、保険、教育資金、年金など、暮らしを支えるお金の悩みにわかりやすくお答えしています。ご相談いただく方々の大切な夢が叶うよう、また掲げた目標を達成できるように一緒に考え、サポートしていきます」と話すのは、「FPオフィスOHNO」の代表でファイナンシャルプランナーの大野雅志さん。

　「人は、漠然としているものを恐れるのであって、自分で理解できて考えられるようになれば気持ちが晴れてくると思います。『将来が不安なんです』という方は多いですが、『将来の“何が”不安なのですか？』と聞いても、明確な回答はほとんどありません。だから私は『10年後にどうなっていたいですか？』と質問するようにしています。まずはご自身で未来図をしっかりと描いていただいたうえで、実現するためにどうすればいいのかを具体的にお伝えしています」と話します。

　就職や転職、結婚、出産、マイホーム購入、定年など人生の転機を迎える時は、希望とともにお金まわりの心配も出てきます。

　大野さんは、個々の価値観や事情に配慮しながら家計の相談にのるほか、不動産や相続など資産運用や継承に関するアドバイスも行っています。

「お金はとてもプライベートな事柄で、親子、そして夫婦であっても共有できていない場合があります。『気兼ねなく話せる相手がいない』といった理由で、問題があってもギリギリまでひとりで抱え込んでしまう方もいます。そういった方にも真摯に向き合っています」と大野さん。

#chapter2

信用金庫や保険会社で養った知識や経験をもとに事務所を開設

　大学を卒業後、アパレル業に従事したという大野さん。売り上げのノルマをこなすためにクレジットカードを利用し始めたことで毎月のやり繰りに苦労し、自転車操業の一歩手前までいったことも。「クレジットカードは後払いなので、手持ちがなくても会計ができます。とても便利ですが返済日は必ずやってきます。計画的に使わなければ、支払いに追われることもあるので注意が必要です」と話します。

　その後は信用金庫に転職。預金や融資・回収業務に携わり、税や金融に関する知識を身につけました。勤め先の吸収合併を機に保険事務所に移り、生命保険や損害保険の販売を通じてリスクマネジメントのノウハウも習得しました。

「信用金庫と保険代理店に勤めた23年間、多くの人が『お金』の悩みを抱えていることを痛感しました。学校でも授業はありませんし、金融機関はハードルが高いと感じる人もいます。相談できる場所が少ないので、教えてくれる人を見つけることもできません。私が過去の経験から得た知見を生かし、困っている人の役に立ちたいと思い事務所を開設しました」

　預金や保険、投資など金融商品や取引の仕組みを知らなくても、収入を得て生計を立てることはできます。そのため「よくわからないけど加入・契約した。口座から自動的に引き落とされるので、あまり意識していない」という人もいるでしょう。

「ご自身の財産を守り、育んでいくためにもお金について学ぶことが大切です。自分で判断して納得できれば、後悔することもなくなります」と大野さんは話します。

#chapter3

笑顔あふれる未来をともに目指し一緒に歩めるアドバイザーでありたい

　大野さんは、個別相談のほか「『お金』と『働く』」をテーマに企業や各種団体・PTAなどでセミナー講師も務めています。また、勉強会を定期的に開催するなどファイナンシャルプランナーとして幅広く活動しています。

「今後は金融教育の機会を増やし、社会人向けの学校のようなところも作りたいと思っています。仕事をしていると忙しくて『人間関係が会社中心になってしまった』という人もいるでしょう。だから、勉強だけでなく多くの人がコミュニケーションを楽しめる場所にしたいですね。イメージは放課後の部活動です」と笑顔を見せます。

「将来をみすえた資金計画を立てたい」「投資について詳しく知りたい」「転職したいけれどお給料が気になる」など、お金にまつわる相談をしたい、情報や知識がほしいという人たちのよきアドバイザーでありたいと考えている大野さん。

「自分が思っていることを話すだけで楽になることもあります。気負わず、そして難しく考えずにいつでも、お問い合わせください」とメッセージを送ります。

（取材年月：2020年7月）

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お金や働き方に関する悩みの前に、「こんなこと聞いていいのかな」「何から話していいのかわからない」ということも多いのではないでしょうか。先ずは相談者様が気兼ねなく話ができる雰囲気を作ります。

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