【外国人患者の増加】診療所での翻訳通訳スタッフの雇用
日本に在留する外国人の方から、突然預貯金の口座が凍結されてお金が引き出せなくなったり、振り込みができなくなったというお話を聞きます。
なぜ口座が凍結されてしまうのか？その理由と対処方法について解説をしていきます。
外国人の口座と在留期間の関係とは？
口座が凍結されていると聞いて、思いあたるのは在留期間の満了です。
外国人の口座が詐欺に悪用されるケースも
2024年の11月末までに、特殊詐欺やSNSを使った投資詐欺、ロマンス詐欺といった犯罪による被害総額が1,700億円を突破しました。これらの詐欺の手口の中には、帰国する外国人が不正に譲渡した銀行口座が悪用され、被害者がその口座にお金を振り込んでしまうケースがあります。そのため、金融機関は在留期間が満了した外国人はすでに日本を出国しているものと推定し、口座を凍結させています。
警察庁の法的整理
警視庁は在留期間が満了した外国人の銀行口座が悪用されるのを防ぐため、関係省庁に対して、これらの口座からの現金引き出しや他の口座への送金を法的にどのように規制すべきかを示しました。
令和6年4月に犯罪による収益の移転防止に関する法律が施行され、取引の相手方が顧客になりすましている疑いがある場合に特定事業者に対して特に厳格な取引時確認を求め、相手方がその確認に応じないときには特定事業者は取引に係る義務の履行を拒むことができる、とされました。
そして、なりすましている疑いがある場合というのが外国人の口座の凍結に関係します。
これは、在留期間が満了している外国人は基本的には日本から出国しているものと推定されることから、満了日の翌日以降に当該外国人の口座から出金や他口座への振込が行なわれる場合、特段の事情がない限り、なりすましている疑いがある場合に該当し得ると考えられるためです。
口座が凍結される前に届出をしましょう
在留期間満了日以降に出金や振込等を行う場合には、つぎの届出を行います。
・在留カード表面の在留期間満了日
・在留カード裏面の申請欄のスタンプ（若しくは申請受付メール）
届出をおこなうことで、適法に日本に滞在していることが確認でき、他に特に不審な点がない限り口座が凍結されることはありません。具体的な届け出の方法などは、口座を開設している金融機関に直接問い合わせて確認するようにしましょう。
お客さま情報等の定期的な更新のお願い
まとめ
在留期間の満了日だけでなく、住所や仕事、連絡先などが変わった際も届け出が必要です。必ず事前に確認しておきましょう。口座が凍結されると、日常生活に大きな影響が出ますので、変更があった場合は忘れずに届け出を行ってください。
就労ビザ専門 行政書士法人35
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