相続対策として遺言書を作成するケース

こんにちは、佐藤です。


最近、遺言書を作成される方が増えてきています。


その中でも、相続対策をかねて遺言書を作成するケースがあります。


私は、行政書士だけでなく、ファイナンシャルプランナーとして金融商品、保険にも詳しいので、相続税の節税コンサルティングを行った上で遺言書を作成することがあります。


この点は、他の士業との違いかもしれません。


相続対策として遺言書を作成するケースにおいて、よく見られる事例があります。


それは、節税対策としての「保険」です。


簡単に言うと、現金をそのまま保有していると相続税が課税されてしまうケースにおいて、その現金を保険にすることで節税できてしまうのですが、必要以上に保険に入ってしまっているんです。





例えば、非課税枠が1000万円なのに、保険に2000万円もかけてしまっているケースです。


これはもったいないですよね。。


お金の使い方に注意する必要があります。


相続対策を考えている方、せっかくの節税がムダになってしまう前に、お気軽にご相談ください。


相談は無料です。


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